美國六大銀行 2025年第2季財報比較 - 獲利率・規模・股息殖利率排行榜
摩根大通、美國銀行、富國銀行、花旗集團、摩根士丹利、高盛集團等美國六大銀行已發布2025年第2季財報。
本文透過四大視角進行詳細比較分析。
營收、獲利、獲利率一覽
| 排名 | 銀行名稱 | 淨營收（億美元） | 淨利潤（億美元） | 獲利率 |
|---|---|---|---|---|
| 1位 | 摩根大通 | 457.0 | 150.0 | 32.8% |
| 2位 | 美國銀行 | 265.0 | 71.0 | 26.8% |
| 3位 | 富國銀行 | 208.0 | 55.0 | 26.4% |
| 4位 | 高盛集團 | 146.0 | 37.0 | 25.5% |
| 5位 | 摩根士丹利 | 168.0 | 35.0 | 20.8% |
| 6位 | 花旗集團 | 217.0 | 40.0 | 18.4% |
營收規模排行榜
| 排名 | 銀行名稱 | 淨營收（億美元） | 前年同期比 |
|---|---|---|---|
| 1位 | 摩根大通 | 457.0 | +9% |
| 2位 | 美國銀行 | 265.0 | +4% |
| 3位 | 花旗集團 | 217.0 | +8% |
| 4位 | 富國銀行 | 208.0 | +1% |
| 5位 | 摩根士丹利 | 168.0 | +12% |
| 6位 | 高盛集團 | 146.0 | +17% |
獲利能力排行榜
| 排名 | 銀行名稱 | 淨利潤（億美元） | ROE | EPS（美元） | ROTCE |
|---|---|---|---|---|---|
| 1位 | 摩根大通 | 150.0 | 18.0% | 5.24 | 21.0% |
| 2位 | 美國銀行 | 71.0 | 10.0% | 0.89 | 13.4% |
| 3位 | 富國銀行 | 55.0 | 12.8% | 1.60 | 15.2% |
| 4位 | 花旗集團 | 40.0 | - | 1.96 | 8.7% |
| 5位 | 高盛集團 | 37.0 | 12.8% | 10.91 | 推定15% |
| 6位 | 摩根士丹利 | 35.0 | 13.9% | 2.13 | 18.2% |
股東回饋・股息殖利率排行榜
| 排名 | 銀行名稱 | 季度股息（美元/股） | 年化股息殖利率 | 股票回購（億美元） |
|---|---|---|---|---|
| 1位 | 摩根士丹利 | 1.00 | 2.86% | - |
| 2位 | 花旗集團 | 0.60 | 2.67% | 31.0 |
| 3位 | 富國銀行 | 0.45 | 2.25% | - |
| 4位 | 高盛集團 | 4.00 | 2.25% | 30.0 |
| 5位 | 美國銀行 | 增配8%預定 | 2.3%(預測) | 53.0 |
| 6位 | 摩根大通 | 1.40 | 1.96% | 71.0 |
重點分析
獲利率冠軍：摩根大通以32.8%的獲利率領先，展現卓越的經營效率。
營收規模：摩根大通以457億美元的營收規模穩居首位，比第二名美國銀行高出近73%。
股息殖利率：摩根士丹利以2.86%的股息殖利率位居榜首，對尋求穩定收入的投資者具吸引力。
增配表現：多數銀行均宣布增配政策，顯示對未來業績的信心。
資料來源：各銀行2025年第2季財報，股價以2025年7月16日收盤價計算
