美國六大銀行 2025年第3季財報比較 - 獲利率・規模・股息殖利率排行榜
摩根大通、美國銀行、富國銀行、花旗集團、摩根士丹利、高盛集團等美國六大銀行已發布2025年第3季財報。
本文透過四大視角進行詳細比較分析。
營收、獲利、獲利率一覽
| 排名 | 銀行名稱 | 淨營收（億美元） | 淨利潤（億美元） | 獲利率（%） |
|---|---|---|---|---|
| 1位 | 摩根大通 | 471 | 144 | 30.6 |
| 2位 | 美國銀行 | 280 | 85 | 30.4 |
| 3位 | 富國銀行 | 214 | 56 | 26.2 |
| 4位 | 摩根士丹利 | 182 | 46 | 25.3 |
| 5位 | 高盛集團 | 152 | 41 | 27.0 |
| 6位 | 花旗集團 | 221 | 38 | 17.2 |
營收規模排行榜
| 排名 | 銀行名稱 | 淨營收（億美元） | 前年同期比（%） |
|---|---|---|---|
| 1位 | 摩根大通 | 471 | +9 |
| 2位 | 美國銀行 | 280 | +11 |
| 3位 | 花旗集團 | 221 | +4 |
| 4位 | 富國銀行 | 214 | +3 |
| 5位 | 摩根士丹利 | 182 | +18 |
| 6位 | 高盛集團 | 152 | +11 |
獲利能力排行榜
| 排名 | 銀行名稱 | 淨利潤（億美元） | ROE（%） | EPS（美元） | ROTCE（%） |
|---|---|---|---|---|---|
| 1位 | 摩根大通 | 144 | 18 | 5.07 | 20 |
| 2位 | 美國銀行 | 85 | 13 | 1.06 | 14 |
| 3位 | 富國銀行 | 56 | 12 | 1.66 | 15 |
| 4位 | 摩根士丹利 | 46 | 16 | 2.80 | 23.5 |
| 5位 | 高盛集團 | 41 | 14 | 12.25 | 14.2 |
| 6位 | 花旗集團 | 38 | 8 | 1.86 | 9.7 |
股東回饋・股息殖利率排行榜
| 排名 | 銀行名稱 | 季度股息（美元/股） | 年化股息殖利率（%） | 股票回購（億美元） |
|---|---|---|---|---|
| 1位 | 高盛集團 | 4.00 | 2.8 | 30 |
| 2位 | 摩根士丹利 | 1.00 | 2.7 | 10.85 |
| 3位 | 摩根大通 | 1.50 | 2.5 | N/A（未披露） |
| 4位 | 美國銀行 | 0.28 | 2.4 | 74 |
| 5位 | 富國銀行 | 0.45 | 2.2 | 61 |
| 6位 | 花旗集團 | 0.60 | 2.0 | 61 |
重點分析
摩根大通： 以 471 億美元營收、144 億美元淨利潤居首，單季獲利率達 30.6%，穩居六大銀行龍頭。
美國銀行與富國銀行： 表現穩健，獲利率分別達 30.4% 與 26.2%，反映核心貸款與費用控制良好。
摩根士丹利與高盛： 受惠投資銀行與市場交易回溫，營收分別成長 18% 與 11%，財富管理與資本市場業務成為主要動能。
花旗集團： 營收持平但獲利率僅 17.2%，仍處於轉型與成本調整階段。
整體而言，六大銀行普遍維持高資本水準與穩定配息，回購規模擴大，顯示對後市獲利前景的信心。
資料來源： 各銀行2025年第3季財報，股價以2025年10月15日收盤價計算。
