美國財政部擬切斷瑞士MBaer銀行與美國金融體系連結

美國財政部轄下的金融犯罪執法網絡（FinCEN）於2026年2月26日提議一項規則，旨在切斷MBaer Merchant Bank AG（MBaer）與美國金融體系的連結，原因是該銀行向與俄羅斯和伊朗有關聯的不法份子提供金融支持。

根據擬議的規則，一旦最終確定，將禁止美國金融機構為MBaer開立或維持代理帳戶。美國財政部長貝森特（Scott Bessent）表示，MBaer已代表與伊朗和俄羅斯有關聯的不法份子，透過美國金融體系輸送超過一億美元的資金。他並警告各銀行，美國財政部將積極保護美國金融體系的完整性。

據悉，MBaer及其員工長期以來協助洗錢和非法金融活動，包括促成與俄羅斯洗錢有關的貪腐行為，以及代表與伊朗結盟的外國恐怖組織（包括伊斯蘭革命衛隊及其聖城軍）進行洗錢和恐怖主義融資。美國財政部認為，MBaer是不法份子進入美國金融體系的重要管道，對美國國家安全構成風險，並損害美國金融體系的完整性。

根據《美國愛國者法案》第311條，FinCEN若有合理理由認定一家在美國境外營運的金融機構主要涉及洗錢，可以要求美國金融機構採取某些「特別措施」。FinCEN已發布擬議規則制定通知（NPRM），提出上述認定，並提議實施第五項特別措施，禁止美國境內金融機構為MBaer開立或維持代理帳戶。相關意見可在《聯邦公報》發布後的30天內以書面形式提交。