外匯入門

外匯保證金交易是什麼?與差價合約(CFD)交易區別在哪裡?

外匯交易相關的專業術語有很多,即使我從事該行業已有十年之久,也依然有一些我不知道用語和詞彙。

即使外匯交易相關知識儲備的量與外匯交易中獲利沒有相對比例之說,但是至少了解什麼是外匯交易,這點很重要。

外匯保證金交易與差價合約(CFD)交易的位置関係

外匯保證金交易是屬於差價合約(CFD)大概念中的一種、也就是這種位置關係。

可以解釋為,例如東京是日本國家中的一個小的行政單位,芒果是水果的一種,這種位置關係。

因此,首先從差價合約(CFD)交易大的概念解釋,就很容易理解。

差價合約(CFD)是什麼?

中文稱之為差價合約、英語為Contract For Difference、簡稱CFD。

匯商人士
我不知道是誰發明了這種差價合約(CFD)的機制,但這肯定是為天才。

差價合約(CFD)的歷史

那麼差價合約(CFD)開始於什麼時候?

現代的差價合約(CFD)開始於1990年早期的英國。

當時,英國正在進行一項名為“大爆炸(The Big Bang)”的金融改革,改革內容包括放開交易股票的手續費,以及引入計算機讓交易無人化等重大的改革。

在此過程中,進行非實物證券交易成為可能。

這種「不需要交割現貨的交易」就是差價合約(CFD)。

下面就說明一下是什麼意思。

一般交易與差價合約(CFD)交易的比較

匯商人士
一般的交易合約如下
  • 王太太去買菜
  • 商店裡的洋蔥1個10元
  • 王太太去商店支付10元,購買了1個洋蔥

一般的交易就是支付費用購買此商品。

也就是王太太去商店支付10元後獲得了洋蔥,商店獲得了王太太購買洋蔥的10元。

匯商人士
接下來介紹差價合約(CFD)
  • 洋蔥的價格每日都會上漲或者下跌
  • 王太太在1月1日去賣洋蔥的店鋪做瞭如下的約定
  • 「以10元的價格購買了洋蔥(沒有拿洋蔥實物),但未來會以當時的價格賣給店鋪」
  • 商店同意了王太太的提議
  • 1月10日這天洋蔥價格上漲至11元一個
  • 王太太去商店以11元的價格把洋蔥賣回給了店鋪
  • 商店向王太太支付了1元(11元和10元的差價)

與一般交易合約的區別

  • 沒有發生洋蔥的交換
  • 1月1日王太太也沒有向店鋪支付10元
  • 1月10日店鋪也沒有向王太太支付11元
  • 交割的部分僅為差價1元。

差價合約(CFD)就是不進行實物交割,僅進行買賣差價交割的交易。

匯商人士
為什麼會有這樣的交易?

假設上面例子中王太太沒有想實際購買洋葱做料理

商店也沒有考慮把洋蔥賣給客戶滿足客戶胃口。

因為價格會出現上漲或者下跌,僅透過買入或者賣出來賺取利益。

換句話說,差價合約(CFD)交易僅是一種投資,並且僅作為一種賺錢的工具而存在。

透過差價合約(CFD)都可以做哪些種類的商品交易?

很遺憾還沒有聽說過透過差價合約(CFD)進行洋蔥交易。

但是,差價合約(CFD)可以針對很多種商品進行交易。

种類 描述
股指 美國標普500,道瓊指數,那斯達克,日經指數等的股票指數。
單股票 美國的Amazon,Google,Apple等單獨公司的股票。
貴金屬 黃金,白銀等。
原油 西德克薩斯原油,布倫特原油等。
農產品 玉米,白糖,大豆等。
債券 英國10年期國債,美國長期國債等。
貨幣 美元,英鎊,日圓等。

透過差價合約(CFD)進行貨幣交易 = 外匯保證金交易

匯商人士
表格最下方的就是「外匯保證金交易」。

差價合約(CFD)可以投資很多品種,當投資對象為貨幣時就稱為外匯保證金交易。

那麼,保證金又是什麼?我們再以上面王太太和商店的例子進行說明。

王太太在1月1日以10元價格購買了洋蔥。

恰好運氣好在1月10日以11元賣出,賺了1元,但是也有可能價格會下跌。

如果洋蔥價格變成9元一個,反之王太太就要支付給店鋪1元。

當價格變成9元時,王太太真的會向商店支付1元嗎?商店可能會擔憂。

因此,商店做瞭如下提議:

  • 洋蔥的價格每日都會上漲或者下跌
  • 王太太在1月1日去賣洋蔥的店鋪做瞭如下的約定
  • 「以10元的價格購買了洋蔥(沒有拿洋蔥實物),但未來會以當時的價格賣給店鋪」
  • 商店同意了、但是提出了一個條件。
  • 「因為擔心王太太不會支付虧損費用,因此提出要先支付保證金,並且把保證金放在第三者的地方保存」
  • 「如果價格出現下跌,就會從保證金裡提取」
  • 1月10日洋蔥價格變為9元
  • 王太太向商店以9元價格賣出了洋蔥
  • 商店從王太太的保證金中獲得了1元

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