外匯經紀商比較

台灣合法外匯平台/經紀商是哪家?合法的定義/台灣投資者要注意的重點

如果你想在台灣建立金融公司,並提供外匯保證金業務,必須得取得台灣金管會的牌照,否則就是“違法”。

依照證交法(證券交易法)非法經營證券業,你可能被追責兩年以下有期徒刑、180萬以下罰金。

但是你只是想以個人的身份做外匯投資,那不用考慮“合法”或“違法”的問題。

你只要根據你交易需求選擇可靠安全的外匯交易平台就可以了。

這個是我的結論,接下來我補充解釋一下。

如下為台灣外匯相關的法規。

違法的意思是未經許可經營金融公司

在2020年7月14日出現這樣的報道。

金管會認定eToro交易平台違法 已移送檢調

從這篇文章中可以了解到只有eToro被進行了調查,台灣個人投資者沒有一個人被進行調查。

請閱讀另外一篇文章。

網路非法外匯平台猖獗 金管會揭密:外幣保證金交易最多人受害

金管會之所以徹底喚起注意的原因在於:

・國外的外匯經紀商不在金管會管轄範圍內

・如果投資人被騙,金管會什麼也做不了

・因此,要選擇持有台灣國內牌照的合法外匯經紀商

 

被禁止的是台灣國內沒有被許可的公司進行外匯保證金或期貨業務。

投資人自己的責任在國外的外匯經紀商開設賬戶,進行保證金交易本身並不違法。

(但是有收益的話要支付一定的稅金。)

在台灣所謂的合法外匯交易平台

在台湾合法的外匯平台/經紀商僅有以下幾個。

證券期貨特許事業- 金融監督管理委員會證券期貨局全球資訊網

在這裡的記載的是由金管會頒發牌照的金融企業。

這些金管會牌照的意思是“台灣金管會會監視這些金融公司的經營狀態以及行為”而已。

 

在台灣國內的合法外匯平台/經紀商開設賬戶的人應該知道,雖然合法,但相比優質的海外外匯平台/經紀商,台灣國內合法外匯平台/經紀商老實說確實比較糟糕。

 

台灣國內合法外匯平台/經紀商的缺點1:開戶,入金都不便

不僅開設賬戶麻煩,入金也很麻煩。

通常海外外匯平台/經紀商只要3步就可以成功開設賬戶,而台灣國內合法外匯平台/經紀商可能需要12步左右。

 

入金流程也非常不方便。

申請手續繁瑣已經很不好,最讓人不能理解的是入金時間

以下是元大期貨的入金説明頁面,入金時間為「入金時間:銀行營業日09:10-19:00」。

外匯市場全天24小時不間斷運行。

在台灣銀行沒有營養的時間是外匯市場波動最大的時間,因此資金不足被強制平倉(爆倉)的可能性很高。

如果想避免強制平倉(爆倉),就要追加保證金,而銀行卻只能在營業日09:10-19:00處理入金請求,

這樣投資人就只能看著賬戶被強制平倉(爆倉),無能為力。

台灣國內合法外匯平台/經紀商的缺點2:產品規格不好

如下為台灣外匯交易平台與海外外匯交易平台比較表。

我們比較下海外外匯經紀商的投資環境有多優越。

外匯經紀商名稱 元大期貨 ThinkMarkets(智)
監管牌照 金管會(台灣) 英國金融行為監管局(FCA)
澳大利亞證券及投資事務監察委員會(ASIC)
南非金融部門行為監管局(FSCA)
最大槓桿 30倍 500倍
點差 高(歐元/美元:2.3) 低(歐元/美元:1.2或0.2)
交易軟體 MT5 MT4/MT5/獨有交易軟體
交易品種 少(35種) 多(超過200)
出入金管道 麻煩(銀行匯款,臨櫃存款,網路銀行約定外幣轉帳) 方便(電匯,信用卡,借記卡,電子錢包等)
中文客服
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重點關注的是這3點:最大槓桿、點差、交易品種。

・最大槓桿

根據台湾金管會要求,最大槓桿僅為30倍。

但是海外外匯經紀商則有888倍、500倍、200倍、100倍等多種槓桿。

有人說“高槓桿風險也高”,不過這種說法不一定完全對。

只要管理好自己的資金,高槓桿就會成為最強的投資夥伴。

延伸閱讀 : 為什麼說“高槓桿”會成為外匯保證金投資的最強投資夥伴?

 

・點差

我們對比下具有代表性的歐元/美元的貨幣對,元大期貨是2.3,ThinkMarkets(智匯)的標準賬戶為1.2(如果是零式賬戶點差就接近於0)。

2.3 ÷ 1.2 = 1.91倍

就比如有商店賣給你一件物品為100元,同意的物品另一家商店賣給你191元,你選擇哪家?

延伸閱讀:外匯經紀商平均點差排名(每天更新) - 如何比較點差大少?注意點是什麼?

・交易品種

台湾的元大期貨可交易貨幣對為33種類,再加上原油,黃金合計為35種。

海外外匯經紀商則除了可以交易貨幣對以外,還可以在同一個平台上交易原油、黃金,股指,股票等、

也就是可以投資多個種類的投資品種。

 

其實無需比較,很明顯海外外匯經紀商明顯要優於台灣經紀商。

 

合法這個詞的意思,就是說海外外匯經紀商/平台都是非法的嗎?

最後再次考慮“合法”這個詞的意思。

合法就是指遵守法律規定。

但是法律規定也是國家不同就會有所差異。

比如我生活的日本,在這裡賭馬、老虎機等賭博場所都是合法的,但是類似澳門的賭場則是非法的。

(在日本,有報道說可能會建造一個名為IR的,類似澳門或拉斯維加斯之類的賭博場所,所以不知道將來會發生什麼。)

在澳門的GDP中賭博就佔了大部分,但是在台灣確實非法的。

每個國家的法律都不同,因此國家不同對於合法的定義就不一樣。

並且外匯保證金交易的金融產品的牌照首次在台灣頒發也是在2016年12月。

法律的解釋也會隨著時間的流逝而變化。

 

我持有的海外外匯經紀商/平台的賬戶在英國、日本、美國等全球非常嚴格的金融監管機構管理。

也就是說海外外匯經紀商/平台,可以理解為在該國是合法的。

並且你持有的賬戶就是在海外,交易本身也是在海外進行。

台灣的金管會也無法干涉。(反之可能優勢也會產生問題(詐騙等),金管會也無法介入。)

 

當然至少應該保證自己的安全性,但是在資本社会

尋求更有利的投資環境在海外外匯經紀商交易是很正常的,會是這樣嗎?

可以保障資金安全的海外外匯經紀商

選擇海外外匯經紀商時候,必須要的是“資金安全”。

我遇到過不能出金的情況,盈利部分和本金都不能出金。

原則1

有可靠的監管牌照

至少要在獲得這些金融監管機構牌照的經紀商中選擇。

  • 英國金融行為監管局(FCA)
  • 美國國家期貨協會(NFA)
  • 日本金融廳(FSA)
  • 澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)
  • 新加坡金融管理局(MAS)

原則2

大規模

公司的規模和交易量越大越好。

但並不是一定要是上市公司。

原則3

中文客服

我自己可以用日語和中文交流,但是英語溝通並不是很擅長。

在出現任何問題時能夠及時用中文溝通,這點非常重要。

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