外匯入門

為什麼說“高槓桿”會成為外匯保證金投資的最強投資夥伴?槓桿越高越安全?

有人說“高槓桿風險也高”,不過這個說法完全不準確。

我想要說明下為什麼說“高槓桿”會成為外匯保證金投資的最強的投資夥伴?

首先說一下結論

匯商人士
因為高槓桿更安全

為什麼說高槓桿更安全,我將透過以下順序說明。

強制(自動)平倉是什麼

強制(自動)平倉會在投資者的保證金低於外匯經紀商規定的最低保證金要求以下才會發生。

強制(自動)平倉又稱“爆倉”,也有將最低保證金要求稱作“爆倉比例”的。

 

被強制(自動)平倉的話就會成為實際的虧損,

相反即使賬面有虧損,但是依然持倉,並且沒有被強制(自動)平倉,也就不會出現實際虧損。

也就是說為了不被強制(自動)平倉,一定要注意自己的資金。

 

匯商人士
但是並不是說「總有一天虧損會填平,要繼續持倉」。

那是絕對不能做的。

 

比如ThinkMarkets(智匯)的官網上寫到

當客戶的淨值低於保證金要求的50%時,客戶的持倉將會立刻被強制平倉。

因為爆倉比例是50%,所以只要不低於這個比例就可以了。

 

以下將依次說明有關強制(自動)平倉的計算方法及事例。

 

爆倉比例,賬戶淨值,最低保證金要求的計算方法

爆倉比例(被強制平倉的水平)的計算方法如下。

爆倉比例 = 賬戶淨值 ÷ 最低保證金要求 × 100%

 

讓我們看看每個項目。

賬戶淨值

賬戶淨值的計算方法如下。

賬戶淨值 = 原始資金 + 交易損失(包括未平倉的潛在損失)

比如入金了USD 1,000。

這個時候賬戶淨值為USD 1,000。

此後透過交易盈利了10美金,這時候賬戶淨值就是1,010美金。

 

交易損失也包括了未平倉的賬面損失,比如當前持倉中有15美金的賬面損失,

那麼,這個賬面損失也要計算在淨值裡,也就是USD1,010-15=995美金,賬戶淨值為995美金。

 

最低保證金要求

接下來是最低保證金的計算方法。

 

100,000貨幣單位 × 交易手數 ÷ 槓桿比例 × 轉換為基礎貨幣的匯率

在外匯交易中1手(英文為“1 lot”,在台灣也有人稱作“1口”)。

外匯交易中1手 = 100,000單位。

比如買入1手歐元/美元(EUR/USD),意思就是買入100,000歐元(EUR)的貨幣,

買入了0.01手英鎊/美元(GBP/USD),意思就是買入1,000英鎊(GBP)的貨幣。

這是計算公式中(100,000貨幣單位 * 交易手數)的部分。

 

槓桿比例顧名思義,就是在開戶時設定的最大槓桿。

 

轉換為基礎貨幣的匯率則是在開戶時設定的基礎貨幣(結算貨幣)。

比如ThinkMarkets(智匯)就可以選擇八種結算貨幣:AUD、CHF、 SGD、EUR、GBP、CAD、USD、NZD

 

選擇USD作為基礎貨幣(結算貨幣)的投資者很多、如果是交易歐元/美元(EUR/USD),

這時的歐元/美元的匯率就是轉換為基礎貨幣的匯率

 

那麼,我們以以下情況計算一下最低保證金。

項目 內容
交易的貨幣 歐元/美元(EUR/USD)
交易手數 0.01手
槓桿 500倍
基礎貨幣(結算貨幣) 美金
匯率 1歐元 = 1.1美金

100,000 × 0.01手 ÷ 500倍 × 1.1 = 2.2

計算的結果為USD 2.2,也就是最低保證金為2.2美金。

 

透過事例來看強制(自動)平倉(爆倉)

透過前面的說明相信已經理解了公式中出現的「爆倉比例 = 賬戶淨值 ÷ 最低保證金要求 × 100%」的詞語、

接下來就以ThinkMarkets(智匯)的最低保證金要求50%為例,來看一下被強制(自動)平倉的事例。

為了容易說明先不考慮點差隔夜利息

 

以以下情況為例。

原始資金:USD 400

貨幣對:歐元/美元(ERU/USD)

最大槓桿:500倍

 

最初沒有任何持倉的情況。

 

接下來在1.0000歐元 = 1.10000美元時,買入1手(=100,000歐元)。

這時會變成下面的情況。

最低保證金為220,是透過以下計算公式所得。

100,000 × 1手 ÷ 500倍 × 1.1 = USD 220

(100,000貨幣單位 × 交易手數 ÷ 槓桿比例 × 轉換為基礎貨幣的匯率)

 

接下來,假設1.000歐元 = 1.1000美元變成1.00歐元 = 1.0990美元。

這樣的話,會發生100美金的賬面虧損,保證金比例為136%依然安全。

 

由於匯率繼續下跌,導致1.00歐元 = 1.0990美元變成1.00歐元 = 1.0971美元時。

就會發生290美金的賬面虧損。

最終保證金比例變成50%。

 

這時候就會被強制(自動)平倉,也就是出現了實際虧損。

本來400美金的原始資金現在變成了110美金。

 

以上就是被強制(自動)平倉過程。

 

最後,解釋一下為什麼說「高槓桿會成為外匯保證金投資的最強投資夥伴?」。

所以槓桿越高越安全

上面的事例中使用的槓桿為500倍。但是假設槓桿為1,000倍。

左側(青色)的槓桿500倍、右側(緑)的槓桿1,000倍。

持倉都為1手(100,000),相對第二個表中的最低保證金左側為220,右側則為110。

並且保證金比例也從182%,變成了364%。

由於持倉相同,在第四個表中同樣出現290的損失時,右側的保證金比例為100%,

因此,不會被強制(自動)平倉,也就不會發生實際虧損。

比較表:左邊(藍色)為槓桿500倍,右邊(綠色)為槓桿1,000倍

匯商人士

總結,同樣倉位大小,槓桿越大,價格波動時耐久力越高。因此,槓桿越高越安全。

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