S&P500指數(標普500)是什麼?我怎麼投資S&P500?日本與台灣的證券公司及海外外匯經紀商比較

S&P500投資指南2025｜最新構成銘柄・投資方法・實際成績54%公開

S&P500指數是美國三大股價指數之一。

英文全稱“Standard & Poor’s 500”，中文全稱“標準普爾指數500”，簡稱“標普500”。

這篇文章我將介紹標準普爾500指數，及有關有效投資方法。

另外，由於我已經從日本證券有限公司購買了S＆P500指數的ETF，因此我還將介紹實際購買成績。

1 S&P500指數(標普500)是什麼?
2 S&P500指數(標普500)估價走勢？
3 S&P500指數(標普500)如何購買？
4 怎麼投資S&P500指數？

S&P500指數(標普500)是什麼?

首先簡單的說明指數是什麼。

為了了解股票市場情況，將股票市場上各個公司的股價綜合計算，而不是單獨的一家公司的股票價格。

計算方法可以大致分為以下兩種類型。

市值加權指數（Capitalization-weighted Index）

價格加權指數（Price-weighted Index）

有關計算方法將在其他文章中說明，S&P500指數是市值加權指數（Capitalization-weighted Index）計算出來的。

股票指數是包含了很多公司的股票，S&P500指數包括了以下公司。

英文公司名稱	中文公司名稱
英文公司名稱	中文公司名稱
NVIDIA	輝達
Microsoft	微軟公司
Apple	蘋果公司
Amazon.com	亞馬遜公司
Alphabet	Alphabet（谷歌）公司
Meta Platforms	Meta平台公司
Broadcom	博通公司
Berkshire Hathaway	波克夏·海瑟威
Tesla	特斯拉
JPMorgan Chase	摩根大通

這裡的公司都是很有名的公司，其中值得注意的是，近年來構成銘柄發生了顯著變化。

2020年12月21日Tesla(特斯拉)的加入曾經成為了全球性的話題，而2021年10月Facebook正式更名為Meta Platforms，專注於元宇宙業務發展。

更令人矚目的是，NVIDIA（輝達）因人工智慧技術的爆發性成長，從2020年時的中等排名一躍成為全球時價總額第1位的企業，超越了長期盤踞榜首的蘋果公司，這反映了AI技術對現代經濟的巨大影響力。

Microsoft（微軟）憑藉其在雲端運算和AI領域的領先地位，目前緊追在後位居第2位，而傳統科技巨頭Apple（蘋果公司）則退居第3位。

這種排名的劇烈變化充分展現了科技產業的快速演進，特別是生成式AI和機器學習技術的興起，徹底改變了全球資本市場的投資重點和企業價值評估標準。

S&P500指數定期會替換公司，而且沒有固定時間。

S&P500指數(標普500)估價走勢？

由於COVID-19的影響，出現了很大凹痕，但依然持續了清晰的右肩上升形態。

在2009年僅為750美元，2020年12月達到了3,670美元，2025年现在6,198美元，

儘管美國存在各種問題，但它仍然是世界上最大的經濟大國。

我認為S&P500指數中的公司非常值得投資，因為它們具有很高的增長潛力。

S&P500指數(標普500)如何購買？

我個人目前每天在日本證券公司以2,500日圓（新台幣506.60左右）持續進行買入。

我是在這裡購買的。（為什麼我會選擇日本證券公司？閱讀筆者介紹就會了解。）

我從2020年01月10日開始，每天持續購買。在中途COVID-19，川普關稅問題的影響出現了大跌的情況。

但是，目前的結果還是出現了54%左右的盈利。

紅色箭頭是因為舊版NISA的免稅期間為5年，2020年購買的部分到期需要賣出，所以S&P500的持有金額大幅下降。但這只是確定獲利（現金化：862,890日圓）而已。

藍色箭頭是因為川普關稅政策導致大幅下跌。不過，最近又開始回升了。

以下是我的證券帳戶截圖。

匯商人士

(D) 累計買付金額是至今為止投資的金額，3,978,930日圓。

(A) 評価金額是目前的評估金額，5,264,925日圓。

(B) 累計売却金額是紅色箭頭賣出的862,890日圓。

收益為+2,148,885日圓，所以績效為+54.00%。

除了S&P500之外，我也曾經購買過印度股票。是一檔名為「au-auAM Nifty50印度股票基金」的產品，但很遺憾的是目前處於虧損狀態。

我投資的資金不多，不能短時間形成較大資產，但是持續20年、30年的話，可以期待形成較大的資產。

假如，每天連續以新台幣300元購買S&P500指數。

1個月有20個工作天，300元×20工作天就是6,000元，1年間就能買入72,000元。

假設一年的收益率為10％，則72,000 x 1.1會變成79,200元。

如果以複利來計算，20年後將變成484,380元。

但是，投資並不是這麼簡單，20年間也會出現大跌。

正如我之前所說，我認為值得繼續投資於S＆P 500，因此我將繼續穩定地購買它。

怎麼投資S&P500指數？

先說一下結論。

投資週期	投資管道	概述
中長期(5-10年以上)	ETF	不用多考慮，用平均成本法 (Dollar cost averaging)持續購買
短期	差價合約(CFD)	透過分析與學習，進行買入或者賣出

首先說明下適合短期的差價合約（CFD）。

透過差價合約(CFD)投資S&P500指數

解釋為什麼S＆P500指數不適合長期透過差價合約(CFD)來投資。

差價合約(CFD)交易有2個交易成本。

其中，隔夜利息(融資成本)就是不適合透過差價合約(CFD)投資S&P500指數的理由。

通常，透過差價合約(CFD)持有買入或者賣出倉位，對於投資人來說都會產生損失。

以下為OANDA公開的指數隔夜利息(融資成本)，持有買入或者賣出倉位的投資人都會出現成本損失。

換句話說，持有時間越長，成本越高，因此您應該嘗試在短時間內獲利。

隔夜利息會在持倉超過24小時是產生，短期就是1天或者1小時為單位的週期的意思。

想要投資S&P500指數應該選擇哪個差價合約(CFD)經紀商

2020年12月的節點的回答僅有一個，那就是ThinkMarkets(智匯)。

ThinkMarkets(智匯)

資金安全，公司規模，槓桿，點差，執行速度，交易平台等等，綜合考慮Think Markets(智匯)是海外外匯經紀商的首選。

特別是想投資“黃金”，"美國股指類(道瓊斯，標普500，那斯達克)"的交易者，說實話只開戶Think Markets(智匯)就足夠了。

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從3個角度來看，ThinkMarkets(智匯)相對其他經紀商有壓倒性的優勢。

1：S&P500指數的槓桿

排名	經紀商名稱	最大槓桿
1	ThinkMarkets(智匯)	200
	IC Markets	200
	FXCM(福匯)	200
	IG Markets	200
	OANDA(安達)	200
2	XM	100
	Forex.com(嘉盛)	100
	元大期貨	無

有人說“高槓桿風險也高”，不過這種說法不一定完全對。

只要管理好自己的資金，高槓桿就會成為最強的投資夥伴。

延伸閱讀：為什麼說“高槓桿”會成為外匯保證金投資的最強投資夥伴？

2：S&P500指數的平均點差

排名	經紀商	平均點差
1	ThinkMarkets（智匯）	3.5
2	Pepperstone	4.3
3	元大期貨	4.23
4	福匯（FXCM）	5.0
5	IC Markets	5.0
6	IG Markets	6.0
7	XM	6.0
8	Forex.com（嘉盛）	7.5
9	OANDA（安達）	8.0
10	TitanFX	20.4

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3：訂單執行速度

排名	外匯經紀商名稱	伺服器	Ping(毫秒)
1	ThinkMarkets(智匯)	ThinForexAU-Live	80.75
2	IC Markets	ICMarketsSC-Live04	180.83
3	XM	XMGloabal-Real24	182.05
4	OANDA	OANDA-v20-Live	188.32
5	FXCM(福匯)	FXCM-USDReal09	200.40
6	Forex.com(嘉盛)	Gain Capital Group, LLC-Live 126	247.13
7	IG Markets	IG-LIVE	249.38