英國PRA重罰HDI Global SE 416.5萬英鎊 數據申報不實

英國央行（Bank of England）旗下的審慎監管局（Prudential Regulation Authority, PRA）於2026年7月20日宣布，對HDI Global SE處以416萬5千英鎊的罰款。此罰款係因該公司在2021年8月至2024年8月期間，多次向PRA提交不準確的數據，其中包括為修正先前錯誤提交而提供的數據，仍存在錯誤。這些資訊涉及金融服務補償計畫（Financial Services Compensation Scheme, FSCS）的負債及FSCS費用費率數據。

PRA指出，HDI Global SE提交的FSCS負債數據不實，可能阻礙PRA識別重大風險，並導致該公司少繳應付給FSCS的費用。錯誤的產生與持續，源於HDI Global SE未能運用應有的技能、謹慎與勤勉，以確保數據計算正確。在2023年夏季之前，HDI Global SE未曾查閱PRA的規則手冊或相關指南，以了解哪些負債受FSCS保障，以及FSCS費用費率數據各組成部分的計算方法。此外，該公司缺乏有效的書面流程來確保計算達到可靠標準，且內部問責機制、監督與挑戰機制不足，反映其在負責任且有效地組織與控制事務方面存在缺失。

針對這些缺失，HDI Global SE已採取多項補救措施，並提交了修正後的歷史數據，同時支付了迄今為止FSCS要求的所有額外費用，以彌補FSCS費用費率數據的錯誤。PRA允許HDI Global SE參與「早期和解計畫」（Early Account Scheme, EAS），該公司提供了詳細且徹底的說明，闡述違規行為的事實與情況，這對PRA的調查提供了實質協助。PRA在決定罰款金額時，考量了HDI Global SE的合作態度，因此將原應為595萬英鎊的罰款，給予30%的減免，最終確定為416萬5千英鎊。

英國央行保險監理執行董事Gareth Truran表示，PRA仰賴各公司提交準確、完整且及時的數據，以評估風險、監控合規性、制定審慎決策，並確保FSCS費用徵收正確。他強調，公司必須維持有效的系統與控制措施，以確保數據提交的完整性，這對於實現PRA的安全與穩健目標至關重要。HDI Global SE是總部位於德國漢諾威（Hanover）的全球保險公司分支機構，在英國受PRA與金融行為監理局（Financial Conduct Authority）監管。PRA發現，HDI Global SE在相關期間違反了「基本規則2」。