ThinkMarkets(智匯)與IC Markets都是海外高人氣，同時也是本網站推薦的外匯與差價合約經紀商。
因為二者有很多地方比較相近，因此我想透過這篇文章從公司規模、平台安全性、開戶流程、中文客服、交易軟體、交易品種等方面對二者進行整體分析。
希望可以對想要開戶這兩個經紀商的投資人有所幫助。
基本訊息
| 經紀商 | ThinkMarkets(智匯) | IC Markets |
| 成立時間 | 2010年 | 2007年 |
| 總部地址 | Level 18, 357 Collins St, Melbourne VIC 3000 Australia | HIS Buildings, Providence Mahe, Seychelles |
| 是否上市 | 否 | 否 |
| 監管牌照 | 英國FCA、 澳大利亞ASIC、 日本FSA、塞席爾FSA等 | 澳大利亞ASIC、賽普勒斯CySEC、塞席爾金融服務管理局 |
| 交易平台 | MT4、MT5、ThinkTrader | MT4、MT5、Ctrader |
| 帳戶類型 | 標準帳戶、零式帳戶（佣金帳戶） | 標準帳戶、零式帳戶（佣金帳戶）、Ctrader帳戶（佣金帳戶） |
| 最大槓桿 | 500倍 | 1,000倍 |
| 點差 | 標準帳戶（歐美1.0、黃金2.0、標普3.8） | 標準帳戶（歐美1.0、黃金2.0、標普5.0） |
| 最小交易量 | 0.01手 | 0.01手 |
| 爆倉比例 | 50% | 50% |
| 交易品種 | 外匯，大宗商品、指數、個股、虛擬貨幣等 | 外匯，大宗商品、指數、個股、虛擬貨幣、債券等 |
| 中文服務 | 有 | 有 |
監管牌照
ThinkMarkets(智匯) 與IC Markets都持有多個監管牌照，是全球性的外匯與差價合約(CFD)經紀商。
通常在全球提供的服務的經紀商都會持有多個監管牌照，而且這些取得這些牌照的公司名會有所不同，但都屬於各外匯公司(集團)的子公司。
而且因為FCA，ASIC等都對槓桿有限制，所以為了給客戶提供更高的槓桿，外匯經紀商也會選擇塞西爾、百慕大、英屬維爾京群島等地方設立公司並受當地監管機構監管。
ThinkMarkets(智匯)監管牌照以及公司
| 公司名稱 | 牌照/註冊地點 |
| TF Global Markets (UK) Limited（智匯英國） | 英國金融行為監管局（FCA） |
| TF Global Markets (Aust) Limited（智匯澳洲） | 澳大利亞證券及投資事務監察委員會（ASIC） |
| TF Global Markets (Japan) Limited | 日本日本金融廳（FSA） |
| TF Global Markets (South Africa) (Pty) Ltd | 南非金融部門行為監管局（FSCA） |
| TF Global Markets Int Ltd | 塞席爾金融服務管理局（FSA） |
| Think Capital Limited | 百慕大群島 |
IC Markets監管牌照以及公司
| 公司名稱 | 牌照/註冊地點 |
| International Capital Markets Pty Ltd | 澳大利亞證券及投資事務監察委員會(ASIC) |
| IC MARKETS（EU） | 賽普勒斯證券和交易委員會(CySEC) |
| Raw Trading Ltd | 塞席爾金融服務管理局監管(FSA) |
交易平台
外匯經紀商通常都會提供MT4、MT5平台，有些經紀商還會提供cTrader平台或自有交易平台。
交易平台不同，能交易的金融商品、使用工具等會有差異，有時也會影響到交易成本。
ThinkMarkets(智匯)交易平台
ThinkMarkets(智匯)提供的交易軟體/平台如下。
| 交易軟體 | MT4 | MT5 | 經紀商獨有交易軟體(ThinkTrader) | cTrader | |
| PC | Windows | 有 | 有 | 有 | 無 |
| Mac | 有 | 有 | 有 | 無 | |
| 手機 | Android | 有 | 有 | 有 | 無 |
| iOS | 有 | 有 | 有 | 無 | |
| 平板 | Android | 有 | 有 | 有 | 無 |
| iOS | 有 | 有 | 有 | 無 | |
| 網頁版 | 有 | 有 | 有 | 無 | |
IC Markets交易平台
IC Markets 提供的交易軟體/平台是如下。
| 交易軟體 | MT4 | MT5 | 經紀商獨有交易軟體 | cTrader | |
| PC | Windows | 有 | 有 | 無 | 有 |
| Mac | 有 | 有 | 無 | 無 | |
| 手機 | Android | 有 | 有 | 無 | 有 |
| iOS | 有 | 有 | 無 | 有 | |
| 平板 | Android | 有 | 有 | 無 | 有 |
| iOS | 有 | 有 | 無 | 有 | |
| 網頁版 | 有 | 有 | 無 | 有 | |
由於2022年9月24日，在Apple公司的App Store中搜尋MT4或MT5時，已經不再顯示MT4/5應用程式。目前（2022年9月30日截止），不能在iPhone和iPad新安裝。
帳戶類型
外匯經濟提供的交易帳戶最常見的就是標準帳戶，也就是點差帳戶，也有一些經紀商會提供零式帳戶（極低點差），還有專門為伊斯蘭地區提供的伊斯蘭帳戶(無隔夜利息的帳戶)。
帳戶不同交易成本、交易品種數量、最低入金額、使用的工具等都會有差異。
例如，標準帳戶的交易成本為點差；而零式帳戶雖然點差接近0，但是每手都要付出佣金，如果頻繁交易交易成本會增加。
使用哪種帳戶要根據自己習慣選擇，我通常還是喜歡使用標準帳戶來交易。
| 經紀商 | 帳戶類型 | 詳細查看連結 |
| ThinkMarkets(智匯) | 標準帳戶，零式帳戶 | 查看帳戶比較 |
| IC Markets | 標準帳戶，零式帳戶 | 查看帳戶比較 |
交易品種
ThinkMarkets(智匯)與IC Markets在交易品種及數量上相差不大，
ThinkMarkets(智匯)提供近30種虛擬貨幣CFD，且比特幣槓桿高達50倍；
而IC Markets則還提供9種債券CFD。
兩個平台主要提供的交易商品如下。
ThinkMarkets(智匯)交易商品
| 種類 | 有無 |
| 外匯 | 有 |
| 貴金屬 | 有 |
| 原油 | 有 |
| 指數 | 有 |
| 債券 | 無 |
| 單股 | 有 |
| 虛擬貨幣 | 有 |
| 期貨 | 有 |
IC Markets交易商品
| 種類 | 有無 |
| 外匯 | 有 |
| 貴金屬 | 有 |
| 原油 | 有 |
| 指數 | 有 |
| 債券 | 有 |
| 單股 | 有 |
| 虛擬貨幣 | 有 |
| 期貨 | 有 |
熱門商品槓桿
經紀商最大槓桿通常指的是貨幣對，其實同一個經紀商提供的交易品種不同，槓桿也會有差異。
使用槓桿可以期待獲取豐厚的收益，相反也可能會產生巨額虧損。
要注意的是，在2022年9月底，IC Markets将槓桿由原來500倍，提供至了1,000倍。
另外，IC客服在線溝通後了解到交易平台不同，同一個商品槓桿可能也不同。
因此，以下我以交易品種最全的MT5（MetaTrader 5）為例整理了熱門商品的槓桿。
| 熱門商品 | ThinkMarkets(智匯) | IC Markets | |
| 貨幣對 | 歐元/美元(EUR/USD) | 500 | 1,000 |
| 英鎊/美元(GBP/USD) | 500 | 1,000 | |
| 美元/日圓(USD/JPY) | 500 | 1,000 | |
| 大宗商品 | 黃金(XAU/USD) | 400 | 1,000 |
| 原油(USOIL) | 100 | 100 | |
| 天然氣(NGAS) | 25 | 500 | |
| 國際指數 | 標普500(S&P500) | 200 | 200 |
| 納斯達克(Nas100) | 200 | 200 | |
| 道瓊斯(DJI) | 200 | 200 | |
| 虛擬貨幣 | 比特幣(BTC/USD) | 50 | 5 |
| 以太坊(ETH/USD) | 50 | 5 | |
| 萊特幣(LTC/USD) | 25 | 5 | |
| 個股 | 亞馬遜(AMAZON) | 5 | 20 |
| 蘋果(APPLE) | 5 | 20 | |
| 谷歌(Google) | 5 | 20 | |
注意
經紀商會根據市場波動對一些交易品種的槓桿進行調整。可以關注經紀商官網訊息或Email。
槓桿比較
入金/出金
ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets都提供信用卡、銀行電匯、電子錢包等多種入出金管道。
其中最方便最快速的入金方式就是信用卡入金。
通常出金必須使用入金時的管道，如果有盈利部分就要使用銀行電匯管道。
例如：
信用卡入金1,000美元，交易盈利了100美元。
想要出金，1,000美元需要使用入金時相同的信用卡出金，
而盈利的100美金則需要使用電匯來出金。
如果交易後剩餘800美元，則可以使用信用卡出金800美元
另外，要注意的是使用電匯出金需要向第三方（銀行）支付手續費（一般為20-30美元），經紀商通常不會向客戶收取手續費。
以下整理了主要的ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets入出金管道及到帳時間等。
ThinkMarkets(智匯)入金管道
ThinkMarkets(智匯)提供信用卡、銀行電匯、Skrill、Neteller及虛擬貨幣的入出金管道。
| 入出金管道 | 幣種 | 預計到帳時間 |
|---|---|---|
| 銀行電匯 | 澳元、歐元、瑞郎、英鎊、美元 | 1-5工作日 |
| 信用卡 | 澳元、歐元、瑞郎、英鎊、美元 | 即時 |
| Skrill電子錢包 | 美元、歐元、英鎊、日元、澳元 | 即時 |
| Neteller電子錢包 | 澳元、歐元、瑞郎、英鎊、美元 | 即時 |
| 虛擬貨幣 | 比特幣、以太坊、USDC、USDT (TRC20或ERC20)、BUSD、瑞波幣、比特幣現金、達世幣、柚子幣、萊特幣和恒星幣 | 不定，不同的虛擬貨幣和平台到帳時間不同 |
IC Markets入金管道
IC Markets提供信用卡、銀行電匯、Skrill、Neteller及PayPal等入出金管道。
| 入出金管道 | 幣種 | 預計到帳時間 |
|---|---|---|
| 銀行電匯 | 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元、瑞士法郎 | 1-5工作日 |
| 信用卡 | 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元 | 即時 |
| Skrill電子錢包 | 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元 | 即時 |
| Neteller電子錢包 | 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元 | 即時 |
| PayPal | 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元、港元、瑞士法郎 | 即時 |
交易成本
ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets的交易成本包括點差、佣金(手續費)、隔夜利息。
通常經紀商的隔夜利息不會有太大差異，交易成本主要表現在點差與佣金上，而不同的帳戶交易成本的計算方式也不同。
以下整理了ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets的標準帳戶與佣金帳戶的交易成本。
| ThinkMarkets(智匯) | IC Markets | |
| 標準帳戶 | 點差+隔夜利息 | 點差+隔夜利息 |
| 零式帳戶 | 極低點差+佣金（每手單邊3.5美元）+更低的隔夜利息 | 極低點差+佣金（每手單邊3.5美元）+隔夜利息 |
開戶流程
ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets開戶流程流程與規則基本相同。
開戶前都要提前準備身分證明與住址證明資料等資料。
- 身分證明(身分證/護照/駕照)
- 住址證明(水電煤帳單等)
- 註冊使用的Email
中文服務
ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets雖然都提供中文官網及客服。
但是從體驗上講，ThinkMarkets(智匯)中文服務會更好。
相信許多交易者使用IC Markets管理後台時，會發現沒有中文版，只能透過在線翻譯來操作。
而且，有時候不能及時聯繫到在線中文客服。
而ThinkMarkets在官網和後台的中文化，以及中文客服都有更大優勢（近期還提供Line的客服）。
IC Markets管理後台
使用心得與整理
ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets無論從成立時間、交易品種、交易成本等各方面都很相似。
相比較而言，ThinkMarkets(智匯)在監管牌照及中文化的地方更有優勢，
而IC Markets則在多了債券CFD，且在2022年9月底將外匯與黃金的最大槓桿提高至了1,000倍。
想要使用超高槓桿的投資人可以考慮IC Markets。
但是，對於外匯保證金交易的新手而言，我依然更推薦ThinkMarkets(智匯)。