IC Markets ThinkMarkets(智匯)

【外匯經紀商比較】ThinkMarkets(智匯) vs IC Markets優缺點全面分析

ThinkMarkets(智匯)與IC Markets都是海外高人氣,同時也是本網站推薦的外匯與差價合約經紀商。

因為二者有很多地方比較相近,因此我想透過這篇文章從公司規模、平台安全性、開戶流程、中文客服、交易軟體、交易品種等方面對二者進行整體分析。

希望可以對想要開戶這兩個經紀商的投資人有所幫助。

基本訊息

經紀商 ThinkMarkets(智匯) IC Markets
成立時間 2010年 2007年
總部地址 Level 18, 357 Collins St, Melbourne VIC 3000 Australia HIS Buildings, Providence Mahe, Seychelles
是否上市
監管牌照 英國FCA、 澳大利亞ASIC、 日本FSA、塞席爾FSA等 澳大利亞ASIC、賽普勒斯CySEC、塞席爾金融服務管理局
交易平台 MT4、MT5、ThinkTrader MT4、MT5、Ctrader
帳戶類型 標準帳戶、零式帳戶(佣金帳戶) 標準帳戶、零式帳戶(佣金帳戶)、Ctrader帳戶(佣金帳戶)
最大槓桿 500倍 1,000倍
點差 標準帳戶(歐美1.0、黃金2.0、標普3.8) 標準帳戶(歐美1.0、黃金2.0、標普5.0)
最小交易量 0.01手 0.01手
爆倉比例 50% 50%
交易品種 外匯,大宗商品、指數、個股、虛擬貨幣等 外匯,大宗商品、指數、個股、虛擬貨幣、債券等
中文服務

監管牌照

ThinkMarkets(智匯) 與IC Markets都持有多個監管牌照,是全球性的外匯與差價合約(CFD)經紀商。

通常在全球提供的服務的經紀商都會持有多個監管牌照,而且這些取得這些牌照的公司名會有所不同,但都屬於各外匯公司(集團)的子公司。

而且因為FCA,ASIC等都對槓桿有限制,所以為了給客戶提供更高的槓桿,外匯經紀商也會選擇塞西爾、百慕大、英屬維爾京群島等地方設立公司並受當地監管機構監管。

ThinkMarkets(智匯)監管牌照以及公司

公司名稱 牌照/註冊地點
TF Global Markets (UK) Limited(智匯英國) 英國金融行為監管局(FCA)
TF Global Markets (Aust) Limited(智匯澳洲) 澳大利亞證券及投資事務監察委員會(ASIC)
TF Global Markets (Japan) Limited 日本日本金融廳(FSA)
TF Global Markets (South Africa) (Pty) Ltd 南非金融部門行為監管局(FSCA)
TF Global Markets Int Ltd 塞席爾金融服務管理局(FSA)
Think Capital Limited 百慕大群島

IC Markets監管牌照以及公司

公司名稱 牌照/註冊地點
International Capital Markets Pty Ltd 澳大利亞證券及投資事務監察委員會(ASIC)
IC MARKETS(EU) 賽普勒斯證券和交易委員會(CySEC)
Raw Trading Ltd 塞席爾金融服務管理局監管(FSA)

交易平台

外匯經紀商通常都會提供MT4、MT5平台,有些經紀商還會提供cTrader平台或自有交易平台。

交易平台不同,能交易的金融商品、使用工具等會有差異,有時也會影響到交易成本。

ThinkMarkets(智匯)交易平台

ThinkMarkets(智匯)提供的交易軟體/平台如下。

交易軟體 MT4 MT5 經紀商獨有交易軟體(ThinkTrader) cTrader
PC Windows
Mac
手機 Android
iOS
平板 Android
iOS
網頁版

IC Markets交易平台

IC Markets 提供的交易軟體/平台是如下。

交易軟體 MT4 MT5 經紀商獨有交易軟體 cTrader
PC Windows
Mac
手機 Android
iOS
平板 Android
iOS
網頁版

由於2022年9月24日,在Apple公司的App Store中搜尋MT4或MT5時,已經不再顯示MT4/5應用程式。目前(2022年9月30日截止),不能在iPhone和iPad新安裝。

延伸閱讀:MT4/MT5交易軟體被App Store下架-分析其原因與今後對策

帳戶類型

外匯經濟提供的交易帳戶最常見的就是標準帳戶,也就是點差帳戶,也有一些經紀商會提供零式帳戶(極低點差),還有專門為伊斯蘭地區提供的伊斯蘭帳戶(無隔夜利息的帳戶)。

帳戶不同交易成本、交易品種數量、最低入金額、使用的工具等都會有差異。

例如,標準帳戶的交易成本為點差;而零式帳戶雖然點差接近0,但是每手都要付出佣金,如果頻繁交易交易成本會增加。

使用哪種帳戶要根據自己習慣選擇,我通常還是喜歡使用標準帳戶來交易。

經紀商 帳戶類型 詳細查看連結
ThinkMarkets(智匯) 標準帳戶,零式帳戶 查看帳戶比較
IC Markets 標準帳戶,零式帳戶 查看帳戶比較

交易品種

ThinkMarkets(智匯)與IC Markets在交易品種及數量上相差不大,

ThinkMarkets(智匯)提供近30種虛擬貨幣CFD,且比特幣槓桿高達50倍;

而IC Markets則還提供9種債券CFD。

兩個平台主要提供的交易商品如下。

ThinkMarkets(智匯)交易商品

種類 有無
外匯
貴金屬
原油
指數
債券
單股
虛擬貨幣
期貨

IC Markets交易商品

種類 有無
外匯
貴金屬
原油
指數
債券
單股
虛擬貨幣
期貨

熱門商品槓桿

經紀商最大槓桿通常指的是貨幣對,其實同一個經紀商提供的交易品種不同,槓桿也會有差異。

使用槓桿可以期待獲取豐厚的收益,相反也可能會產生巨額虧損。

匯商人士
匯商人士
我認為高槓桿並不是風險越高,反而槓桿越高越安全。

為什麼說“高槓桿”會成為外匯保證金投資的最強投資夥伴?槓桿越高越安全?

要注意的是,在2022年9月底,IC Markets将槓桿由原來500倍,提供至了1,000倍

另外,IC客服在線溝通後了解到交易平台不同,同一個商品槓桿可能也不同。

因此,以下我以交易品種最全的MT5(MetaTrader 5)為例整理了熱門商品的槓桿。

熱門商品 ThinkMarkets(智匯) IC Markets
貨幣對 歐元/美元(EUR/USD) 500 1,000
英鎊/美元(GBP/USD) 500 1,000
美元/日圓(USD/JPY) 500 1,000
大宗商品 黃金(XAU/USD) 400 1,000
原油(USOIL) 100 100
天然氣(NGAS) 25 500
國際指數 標普500(S&P500) 200 200
納斯達克(Nas100) 200 200
道瓊斯(DJI) 200 200
虛擬貨幣 比特幣(BTC/USD) 50 5
以太坊(ETH/USD) 50 5
萊特幣(LTC/USD) 25 5
個股 亞馬遜(AMAZON) 5 20
蘋果(APPLE) 5 20
谷歌(Google) 5 20

注意

經紀商會根據市場波動對一些交易品種的槓桿進行調整。可以關注經紀商官網訊息或Email。

入金/出金

ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets都提供信用卡、銀行電匯、電子錢包等多種入出金管道。

其中最方便最快速的入金方式就是信用卡入金。

通常出金必須使用入金時的管道,如果有盈利部分就要使用銀行電匯管道。

例如:

信用卡入金1,000美元,交易盈利了100美元。

想要出金,1,000美元需要使用入金時相同的信用卡出金,

而盈利的100美金則需要使用電匯來出金。

如果交易後剩餘800美元,則可以使用信用卡出金800美元

另外,要注意的是使用電匯出金需要向第三方(銀行)支付手續費(一般為20-30美元),經紀商通常不會向客戶收取手續費。

以下整理了主要的ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets入出金管道及到帳時間等。

ThinkMarkets(智匯)入金管道

ThinkMarkets(智匯)提供信用卡、銀行電匯、Skrill、Neteller及虛擬貨幣的入出金管道。

入出金管道 幣種 預計到帳時間
銀行電匯 澳元、歐元、瑞郎、英鎊、美元 1-5工作日
信用卡 澳元、歐元、瑞郎、英鎊、美元 即時
Skrill電子錢包 美元、歐元、英鎊、日元、澳元 即時
Neteller電子錢包 澳元、歐元、瑞郎、英鎊、美元 即時
虛擬貨幣 比特幣、以太坊、USDC、USDT (TRC20或ERC20)、BUSD、瑞波幣、比特幣現金、達世幣、柚子幣、萊特幣和恒星幣 不定,不同的虛擬貨幣和平台到帳時間不同

IC Markets入金管道

IC Markets提供信用卡、銀行電匯、Skrill、Neteller及PayPal等入出金管道。

入出金管道 幣種 預計到帳時間
銀行電匯 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元、瑞士法郎 1-5工作日
信用卡 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元 即時
Skrill電子錢包 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元 即時
Neteller電子錢包 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元 即時
PayPal 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元、港元、瑞士法郎 即時

交易成本

ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets的交易成本包括點差、佣金(手續費)、隔夜利息。

通常經紀商的隔夜利息不會有太大差異,交易成本主要表現在點差與佣金上,而不同的帳戶交易成本的計算方式也不同。

以下整理了ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets的標準帳戶與佣金帳戶的交易成本。

ThinkMarkets(智匯) IC Markets
標準帳戶 點差+隔夜利息 點差+隔夜利息
零式帳戶 極低點差+佣金(每手單邊3.5美元)+更低的隔夜利息 極低點差+佣金(每手單邊3.5美元)+隔夜利息

開戶流程

ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets開戶流程流程與規則基本相同。

開戶前都要提前準備身分證明與住址證明資料等資料。

  • 身分證明(身分證/護照/駕照)
  • 住址證明(水電煤帳單等)
  • 註冊使用的Email

了解ThinkMarkets

官方網站

官方網站可以查看交易信息

在ThinkMarkets開始外匯交易

立即開戶

※開戶不需要費用,提前準備身分與地址證明。開戶教程

了解IC Markets

官方網站

官方網站可以查看交易信息

在IC Markets開始外匯交易

立即開戶

※開戶不需要費用,提前準備身分與地址證明。開戶教程

中文服務

ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets雖然都提供中文官網及客服。

但是從體驗上講,ThinkMarkets(智匯)中文服務會更好。

相信許多交易者使用IC Markets管理後台時,會發現沒有中文版,只能透過在線翻譯來操作。

而且,有時候不能及時聯繫到在線中文客服。

而ThinkMarkets在官網和後台的中文化,以及中文客服都有更大優勢(近期還提供Line的客服)。

IC Markets管理後台

IC Markets管理後台

使用心得與整理

ThinkMarkets(智匯)與 IC Markets無論從成立時間、交易品種、交易成本等各方面都很相似。

相比較而言,ThinkMarkets(智匯)在監管牌照及中文化的地方更有優勢,

而IC Markets則在多了債券CFD,且在2022年9月底將外匯與黃金的最大槓桿提高至了1,000倍。

想要使用超高槓桿的投資人可以考慮IC Markets。

但是,對於外匯保證金交易的新手而言,我依然更推薦ThinkMarkets(智匯)。

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