英國擬改革高級管理人員認證制度

英國財政部發布公告，宣布計劃改革高級管理人員及認證制度（SM&CR）。此次改革旨在減輕金融服務業的監管負擔，同時維持高標準。

改革措施包括：取消圍繞認證的僵化法定要求，使金融行為監管局（FCA）和審慎監管局（PRA）能夠考慮是否以及如何通過其規則手冊，來實施更具比例性和基於風險的框架；簡化高級管理人員的審批流程，確保監管機構可以預先批准某些高級職位，並在適當情況下使用通知；減少立法中規定的行政要求，包括職責聲明和行為準則流程，同時保留監管機構制定標準和在出現問題時進行干預的權力。

高級管理人員及認證制度（SM&CR）於2016年推出，旨在金融危機後加強金融服務業的個人問責制。目前，該制度涵蓋了幾乎所有受金融行為監管局（FCA）和審慎監管局（PRA）監管的公司。2023年，上屆政府發起了關於該制度的績效、有效性和範圍的證據徵集。

收到的回覆詳細說明了SM&CR可能造成的合規負擔和摩擦，尤其是在任命新的高管時。政府目前正在就旨在減少SM&CR施加的監管負擔的立法變更進行諮詢，同時不損害其在金融服務業維持高標準的總體效果。公告還提供了2023年證據徵集的回覆摘要。