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S&P500指數(標普500)是什麼?我怎麼投資S&P500?日本與台灣的證券公司及海外外匯經紀商比較

S&P500指數是美國三大股價指數之一。

英文全稱“Standard & Poor’s 500”,中文全稱“標準普爾指數500”,簡稱“標普500”。

這篇文章我將介紹標準普爾500指數,及有關有效投資方法。

另外,由於我已經從日本證券有限公司購買了S&P500指數的ETF,因此我還將介紹實際購買成績。

S&P500指數(標普500)是什麼?

首先簡單的說明指數是什麼。

為了了解股票市場情況,將股票市場上各個公司的股價綜合計算,而不是單獨的一家公司的股票價格。

計算方法可以大致分為以下兩種類型。

市值加權指數(Capitalization-weighted Index)

價格加權指數(Price-weighted Index)

有關計算方法將在其他文章中說明,S&P500指數是市值加權指數(Capitalization-weighted Index)計算出來的。

股票指數是包含了很多公司的股票,S&P500指數包括了以下公司。

英文公司名稱 中文公司名稱
Apple 蘋果公司
Amazon.com 亞馬遜公司
Facebook Facebook
Berkshire Hathaway 伯克希爾·哈撒韋
Johnson & Johnson 強生公司
Alphabet Alphabet(谷歌)公司
JP Morgan Chase 摩根大通
VISA VISA
Coca Cola 可口可樂

這裡的公司都是很有名的公司,其中2020年12月21日Tesla(特斯拉)的加入成為了全球性的話題。

S&P500指數定期會替換公司,而且沒有固定時間。

此外,S&P500的名字可能很多人會認為僅有500家公司,但是其實截止2020年12月S&P500指數包含了504家公司。

S&P500指數(標普500)估價走勢?

S&P500指數(標普500)價格圖表

S&P500指數(標普500)價格圖表 - 截圖為2020年12月21日

由於COVID-19的影響,出現了很大凹痕,但依然持續了清晰的右肩上升形態。

圖表是從2009年開始。

在2009年僅為750美元,但是到了目前2020年12月達到了3,670美元,大約5倍。

儘管美國存在各種問題,但它仍然是世界上最大的經濟大國。

我認為S&P500指數中的公司非常值得投資,因為它們具有很高的增長潛力。

S&P500指數(標普500)如何購買?

我個人目前每天在日本證券公司以1,350日圓(新台幣367元左右)持續進行買入。

我是在這裡購買的。(為什麼我會選擇日本證券公司?閱讀筆者介紹就會了解。)

S&P500指數投資成績

匯商專業人士的S&P500指數投資成績 - 截圖日期為2020年12月21日

我從2020年01月10日開始,每天持續購買。在中途COVID-19的影響出現了大跌的情況。

但是,目前的結果還是出現了14%左右的盈利。

我投資的資金不多,不能短時間形成較大資產,但是持續20年、30年的話,可以期待形成較大的資產。

假如,每天連續以新台幣300元購買S&P500指數。

1個月有20個工作天,300元×20工作天就是6,000元,1年間就能買入72,000元。

假設一年的收益率為10%,則72,000 x 1.1會變成79,200元。

如果以複利來計算,20年後將變成484,380元。

但是,投資並不是這麼簡單,20年間也會出現大跌。

正如我之前所說,我認為值得繼續投資於S&P 500,因此我將繼續穩定地購買它。

怎麼投資S&P500指數?

先說一下結論。

投資週期 投資管道 概述
中長期(5-10年以上) ETF 不用多考慮,用平均成本法 (Dollar cost averaging)持續購買
短期 差價合約(CFD) 透過分析與學習,進行買入或者賣出

首先說明下適合短期的差價合約(CFD)。

透過差價合約(CFD)投資S&P500指數

解釋為什麼S&P500指數不適合長期透過差價合約(CFD)來投資。

差價合約(CFD)交易有2個交易成本。

  1. 點差
  2. 隔夜利息(融資成本)

其中,隔夜利息(融資成本)就是不適合透過差價合約(CFD)投資S&P500指數的理由。

通常,透過差價合約(CFD)持有買入或者賣出倉位,對於投資人來說都會產生損失。

以下為OANDA公開的指數隔夜利息(融資成本),持有買入或者賣出倉位的投資人都會出現成本損失。

OANDA隔夜利息表格

不管買入倉位賣出倉位,隔夜利息都是負數。

 

換句話說,持有時間越長,成本越高,因此您應該嘗試在短時間內獲利。

隔夜利息會在持倉超過24小時是產生,短期就是1天或者1小時為單位的週期的意思。

想要投資S&P500指數應該選擇哪個差價合約(CFD)經紀商

2020年12月的節點的回答僅有一個,那就是ThinkMarkets(智匯)

第一位:ThinkMarkets(智匯)

資金安全,公司規模,槓桿,點差,執行速度,交易平台等等,綜合考慮Think Markets(智匯)是海外外匯經紀商的首選。

特別是想投資“黃金”,"美國股指類(道瓊斯,標普500,那斯達克)"的交易者,說實話只開戶Think Markets(智匯)就足夠了。

從3個角度來看,ThinkMarkets(智匯)相對其他經紀商有壓倒性的優勢。

1:S&P500指數的槓桿

排名 經紀商名稱 最大槓桿
1 ThinkMarkets(智匯) 200
IC Markets 200
FXCM(福匯) 200
IG Markets 200
OANDA(安達) 200
2 XM 100
Forex.com(嘉盛) 100
元大期貨

有人說“高槓桿風險也高”,不過這種說法不一定完全對。

只要管理好自己的資金,高槓桿就會成為最強的投資夥伴。

延伸閱讀: 為什麼說“高槓桿”會成為外匯保證金投資的最強投資夥伴?

2:S&P500指數的平均點差

排名 經紀商 平均點差
1 ThinkMarkets(智匯) 3.60
2 OANDA(安達) 4.00
3 FXCM(福匯) 5.99
4 IC Markets 6.00
IG Markets 6.00
FXCM(福匯) 6.00
7 XM 7.00
8 元大期貨 -

延伸閱讀:外匯經紀商平均點差排名(每天更新) - 如何比較點差大少?注意點是什麼?

3:訂單執行速度

排名 外匯經紀商名稱 伺服器 Ping(毫秒)
1 ThinkMarkets(智匯) ThinForexAU-Live 80.75
2 IC Markets ICMarketsSC-Live04 180.83
3 XM XMGloabal-Real24 182.05
4 OANDA OANDA-v20-Live 188.32
5 FXCM(福匯) FXCM-USDReal09 200.40
6 Forex.com(嘉盛) Gain Capital Group, LLC-Live 126 247.13
7 IG Markets IG-LIVE 249.38

延伸閱讀:外匯經紀商平均點差排名(每天更新) - 如何比較點差大少?注意點是什麼?

第一位:ThinkMarkets(智匯)

資金安全,公司規模,槓桿,點差,執行速度,交易平台等等,綜合考慮Think Markets(智匯)是海外外匯經紀商的首選。

特別是想投資“黃金”,"美國股指類(道瓊斯,標普500,那斯達克)"的交易者,說實話只開戶Think Markets(智匯)就足夠了。

透過ETF投資S&P500指數

像我一樣在持續一定時間內購買一定量的行為可以稱為「平均成本法 (Dollar cost averaging)」。

相信目前為止的S&P500指數的增長,並且想要進行10年、20年的長期投資,建議使用平均成本法 (Dollar cost averaging)購買ETF。

理由是ETF會有分紅。可以使用獲得紅利繼續投資。

差價合約(CFD)會產生隔夜利息的成本,但是ETF則會有紅利的收益。

因此,ETF是適合長期投資的。

 

雖然有過多次向台灣國內金融公司的委託,但是由於不是十分熟悉,因此我可能不能詳細說明,

但是,我依然不建議透過一家台灣國內金融公司購買S&P500指數的ETF。

原因很簡單:台灣國內金融公司的投資成本很高。

日本證券公司與台湾證券公司購買S&P500指數的ETF比較

我從一家日本證券公司購買的S&P500指數的ETF的成本僅為每年資產量的0.0938%。

在日本,對利潤部分會收20.315%的稅,但是由於我屬於NISA(小投資免稅制度)的範圍,因此不需要交稅。

日本證券公司,標普500ETF的截圖

這些部分都是手續費相關的。只有紅色框的“信託報酬”裡有0.0938%。其他費用都是“なし”也就是“無”。

 

另一方面,我們看一下台灣的國泰投信的美國標普500低波動高股息基金

國泰美國標普500低波動高股息基金的成本

國泰美國標普500低波動高股息基金的成本

經理費與保管費合集大約會有0.5%的成本。

相比日本

0.5% / 0.0938% = 5.33

大約有5.33倍的差。

 

這個是元大標普500傘型證券投資信託基金。經理費與管費合計約有0.71%的成本。

只看成本,選擇投資長期的S&P500指數的ETF的話,建議考慮選擇海外的管道。

我自己確認過安全可靠好用的海外外匯經紀商前2名

根據開戶過17家的海外外匯經紀商賬戶,其中有過3次的騙子經驗,我的結論如下。

筆者每天記錄每家經紀商的槓桿與點差。根據近期的觀察,在2021年1月08日更改排名。

第一位還是“ThinkMarkets(智匯)”。第三位一下,我認為都不需要排名了。(如果未來有測試到更好的平台會陸續更新)

第一位:ThinkMarkets(智匯)

資金安全,公司規模,槓桿,點差,執行速度,交易平台等等,綜合考慮Think Markets(智匯)是海外外匯經紀商的首選。

特別是想投資“黃金”,"美國股指類(道瓊斯,標普500,那斯達克)"的交易者,說實話只開戶Think Markets(智匯)就足夠了。

第二位:IG Markets

IG Markets是外匯交易行業中的老牌。業務展開全球,擁有最多的監管牌照。並且歐元/美元(EUR/USD)與WTI原油(紐約輕原油)的點差最低,如果喜歡交易這些產品的投資者可以考慮開戶。難點在槓桿低,執行速度慢。

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