聯準會於2026年6月24日宣布，其年度銀行壓力測試結果證實，美國大型銀行已做好充分準備，足以應對嚴重的經濟衰退，並能持續向家庭和企業提供貸款。
儘管在今年的假設情境下，這些銀行總計吸收了逾7,080億美元的貸款損失，但總體資本僅下降1.6個百分點，仍高於最低資本要求。聯準會負責監管事務的副主席蜜雪兒·W·鮑曼（Michelle W. Bowman）表示：「今天的結果突顯了銀行體系的韌性。」她並指出，隨著聯準會努力提高壓力測試的透明度和問責制，公眾回饋將有助於持續改進並增強對壓力測試及其結果的信心。
聯準會先前已宣布，本次結果不會影響已於今日公布的大型銀行資本要求，現行資本要求將維持至2027年。屆時，壓力測試將採用納入公眾回饋的損失估計模型。所有32家受測銀行在今年的假設衰退情境下，其普通股權第一類資本比率均維持在最低要求之上，該情境的嚴重程度與上次測試相似。
今年的假設情境包括一場嚴重的全球衰退，其中商業不動產價格下跌39%，房價下跌30%。失業率也升至10%的峰值，經濟產出隨之下降。有三大因素影響了今年的測試結果：首先，由於貸款餘額增加及部分情境變數嚴重性提高，預計資本因貸款損失增加而下降；其次，情境中假設利率下降幅度較小，導致銀行證券未實現收益預期降低，預計資本隨之下降；第三，近期銀行財務表現及情境中假設利率下降幅度較小，導致利息收入增加，預計資本因此上升。總預計損失約包括2,000億美元的信用卡損失、1,600億美元的商業和工業貸款損失，以及750億美元的商業不動產損失。
