ThinkMarkets（智匯）與IC Markets都是海外高人氣，同時也是本網站推薦的外匯與差價合約經紀商。
因為二者有很多地方比較相近，因此我想透過這篇文章從公司規模、平台安全性、開戶流程、中文客服、交易軟體、交易品種等方面對二者進行整體分析。
希望可以對想要開戶這兩個經紀商的投資人有所幫助。
基本訊息
| 經紀商 | ThinkMarkets（智匯） | IC Markets |
|---|---|---|
| 成立時間 | 2010年 | 2007年 |
| 總部地址 | Level 18, 357 Collins St, Melbourne VIC 3000 Australia | HIS Buildings, Providence Mahe, Seychelles |
| 是否上市 | 否 | 否 |
| 監管牌照 | 英國FCA、澳大利亞ASIC、日本FSA、塞席爾FSA等 | 澳大利亞ASIC、賽普勒斯CySEC、塞席爾FSA |
| 交易平台 | MT4、MT5、ThinkTrader | MT4、MT5、cTrader |
| 帳戶類型 | 標準帳戶、零式帳戶（佣金帳戶） | 標準帳戶、零式帳戶（佣金帳戶）、cTrader帳戶 |
| 最大槓桿 | 2,000倍（2025年起） | 1,000倍 |
| 點差 | 標準帳戶（歐美1.0、黃金2.0、標普3.8） | 標準帳戶（歐美1.0、黃金2.0、標普5.0） |
| 最小交易量 | 0.01手 | 0.01手 |
| 爆倉比例 | 50% | 50% |
| 交易品種 | 外匯、大宗商品、指數、個股、虛擬貨幣等 | 外匯、大宗商品、指數、個股、虛擬貨幣、債券等 |
| 中文服務 | 有（含LINE客服） | 有 |
2025年更新
ThinkMarkets（智匯）自2025年起升級為最高2,000倍動態槓桿，適用於MT5與ThinkTrader帳戶。
監管牌照
ThinkMarkets（智匯）與IC Markets都持有多個監管牌照，是全球性的外匯與差價合約（CFD）經紀商。
通常在全球提供服務的經紀商都會持有多個監管牌照，而且取得這些牌照的公司名會有所不同，但都屬於各外匯公司（集團）的子公司。
因為FCA、ASIC等都對槓桿有限制，所以為了給客戶提供更高的槓桿，外匯經紀商也會選擇塞席爾、聖露西亞、英屬維爾京群島等地方設立公司並受當地監管機構監管。
ThinkMarkets（智匯）監管牌照以及公司
| 公司名稱 | 牌照/註冊地點 |
|---|---|
| TF Global Markets (UK) Limited（智匯英國） | 英國金融行為監管局（FCA） |
| TF Global Markets (Aust) Limited（智匯澳洲） | 澳大利亞證券及投資事務監察委員會（ASIC） |
| TF Global Markets (Japan) Limited | 日本金融廳（FSA） |
| TF Global Markets (South Africa) (Pty) Ltd | 南非金融部門行為監管局（FSCA） |
| TF Global Markets (STL) Limited | 聖露西亞（Saint Lucia） |
IC Markets監管牌照以及公司
| 公司名稱 | 牌照/註冊地點 |
|---|---|
| International Capital Markets Pty Ltd | 澳大利亞證券及投資事務監察委員會（ASIC） |
| IC MARKETS（EU） | 賽普勒斯證券和交易委員會（CySEC） |
| Raw Trading Ltd | 塞席爾金融服務管理局（FSA） |
交易平台
外匯經紀商通常都會提供MT4、MT5平台，有些經紀商還會提供cTrader平台或自有交易平台。
交易平台不同，能交易的金融商品、使用工具等會有差異，有時也會影響到交易成本。
延伸閱讀
ThinkMarkets（智匯）交易平台
ThinkMarkets（智匯）提供的交易軟體/平台如下：
| 交易軟體 | MT4 | MT5 | ThinkTrader | cTrader | |
|---|---|---|---|---|---|
| PC | Windows | 有 | 有 | 有 | 無 |
| Mac | 有 | 有 | 有 | 無 | |
| 手機 | Android | 有 | 有 | 有 | 無 |
| iOS | 有 | 有 | 有 | 無 | |
| 平板 | Android | 有 | 有 | 有 | 無 |
| iOS | 有 | 有 | 有 | 無 | |
| 網頁版 | 有 | 有 | 有 | 無 | |
IC Markets交易平台
IC Markets提供的交易軟體/平台如下：
| 交易軟體 | MT4 | MT5 | 經紀商獨有 | cTrader | |
|---|---|---|---|---|---|
| PC | Windows | 有 | 有 | 無 | 有 |
| Mac | 有 | 有 | 無 | 無 | |
| 手機 | Android | 有 | 有 | 無 | 有 |
| iOS | 有 | 有 | 無 | 有 | |
| 平板 | Android | 有 | 有 | 無 | 有 |
| iOS | 有 | 有 | 無 | 有 | |
| 網頁版 | 有 | 有 | 無 | 有 | |
帳戶類型
外匯經紀商提供的交易帳戶最常見的就是標準帳戶（點差帳戶），也有一些經紀商會提供零式帳戶（極低點差），還有專門為伊斯蘭地區提供的伊斯蘭帳戶（無隔夜利息的帳戶）。
帳戶不同，交易成本、交易品種數量、最低入金額、使用的工具等都會有差異。
例如，標準帳戶的交易成本為點差；而零式帳戶雖然點差接近0，但是每手都要付出佣金，如果頻繁交易，交易成本會增加。
使用哪種帳戶要根據自己習慣選擇，筆者通常還是喜歡使用標準帳戶來交易。
交易品種
ThinkMarkets（智匯）與IC Markets在交易品種及數量上相差不大。
ThinkMarkets（智匯）提供近30種虛擬貨幣CFD，且比特幣槓桿高達50倍；而IC Markets則還提供9種債券CFD。
兩個平台主要提供的交易商品如下：
| 種類 | ThinkMarkets（智匯） | IC Markets |
|---|---|---|
| 外匯 | 有 | 有 |
| 貴金屬 | 有 | 有 |
| 原油 | 有 | 有 |
| 指數 | 有 | 有 |
| 債券 | 無 | 有 |
| 單股 | 有 | 有 |
| 虛擬貨幣 | 有（約30種） | 有 |
| 期貨 | 有 | 有 |
熱門商品槓桿
經紀商最大槓桿通常指的是貨幣對，其實同一個經紀商提供的交易品種不同，槓桿也會有差異。
使用槓桿可以期待獲取豐厚的收益，相反也可能會產生巨額虧損。
筆者觀點
筆者認為高槓桿並不是風險越高，反而槓桿越高越安全。詳細請參考：為什麼說「高槓桿」會成為外匯保證金投資的最強投資夥伴？槓桿越高越安全？
以下以交易品種最全的MT5（MetaTrader 5）為例，整理了熱門商品的槓桿：
| 熱門商品 | ThinkMarkets（智匯） | IC Markets | |
|---|---|---|---|
| 貨幣對 | 歐元/美元（EUR/USD） | 2,000 | 1,000 |
| 英鎊/美元（GBP/USD） | 2,000 | 1,000 | |
| 美元/日圓（USD/JPY） | 2,000 | 1,000 | |
| 大宗商品 | 黃金（XAU/USD） | 1,000 | 1,000 |
| 原油（USOIL） | 100 | 100 | |
| 天然氣（NGAS） | 25 | 500 | |
| 國際指數 | 標普500（S&P500） | 500 | 200 |
| 納斯達克（Nas100） | 500 | 200 | |
| 道瓊斯（DJI） | 500 | 200 | |
| 虛擬貨幣 | 比特幣（BTC/USD） | 1,000 | 5 |
| 以太坊（ETH/USD） | 1,000 | 5 | |
| 萊特幣（LTC/USD） | 25 | 5 | |
| 個股 | 亞馬遜（AMAZON） | 5 | 20 |
| 蘋果（APPLE） | 5 | 20 | |
| 谷歌（Google） | 5 | 20 | |
注意
經紀商會根據市場波動對一些交易品種的槓桿進行調整。可以關注經紀商官網訊息或Email。
槓桿比較
入金/出金
ThinkMarkets（智匯）與IC Markets都提供信用卡、銀行電匯、電子錢包等多種入出金管道。
其中最方便最快速的入金方式就是信用卡入金。
通常出金必須使用入金時的管道，如果有盈利部分就要使用銀行電匯管道。
出金範例
信用卡入金1,000美元，交易盈利了100美元。想要出金時，1,000美元需要使用入金時相同的信用卡出金，而盈利的100美金則需要使用電匯來出金。如果交易後剩餘800美元，則可以使用信用卡出金800美元。
另外，要注意的是使用電匯出金需要向第三方（銀行）支付手續費（一般為20至30美元），經紀商通常不會向客戶收取手續費。
以下整理了主要的ThinkMarkets（智匯）與IC Markets入出金管道及到帳時間等：
ThinkMarkets（智匯）入金管道
ThinkMarkets（智匯）提供信用卡、銀行電匯、Skrill、Neteller及虛擬貨幣的入出金管道。
| 入出金管道 | 幣種 | 預計到帳時間 |
|---|---|---|
| 銀行電匯 | 澳元、歐元、瑞郎、英鎊、美元 | 1至5工作日 |
| 信用卡 | 澳元、歐元、瑞郎、英鎊、美元 | 即時 |
| Skrill電子錢包 | 美元、歐元、英鎊、日元、澳元 | 即時 |
| Neteller電子錢包 | 澳元、歐元、瑞郎、英鎊、美元 | 即時 |
| 虛擬貨幣 | 比特幣、以太坊、USDC、USDT等 | 依幣種而定 |
IC Markets入金管道
IC Markets提供信用卡、銀行電匯、Skrill、Neteller及PayPal等入出金管道。
| 入出金管道 | 幣種 | 預計到帳時間 |
|---|---|---|
| 銀行電匯 | 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元、瑞士法郎 | 1至5工作日 |
| 信用卡 | 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元 | 即時 |
| Skrill電子錢包 | 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元 | 即時 |
| Neteller電子錢包 | 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元 | 即時 |
| PayPal | 澳元、美元、日圓、歐元、紐幣、新加坡元、英鎊、加元、港元、瑞士法郎 | 即時 |
交易成本
ThinkMarkets（智匯）與IC Markets的交易成本包括點差、佣金（手續費）、隔夜利息。
通常經紀商的隔夜利息不會有太大差異，交易成本主要表現在點差與佣金上，而不同的帳戶交易成本的計算方式也不同。
以下整理了ThinkMarkets（智匯）與IC Markets的標準帳戶與佣金帳戶的交易成本：
| 帳戶類型 | ThinkMarkets（智匯） | IC Markets |
|---|---|---|
| 標準帳戶 | 點差＋隔夜利息 | 點差＋隔夜利息 |
| 零式帳戶 | 極低點差＋佣金（每手單邊3.5美元）＋更低的隔夜利息 | 極低點差＋佣金（每手單邊3.5美元）＋隔夜利息 |
開戶流程
ThinkMarkets（智匯）與IC Markets開戶流程流程與規則基本相同。
開戶前都要提前準備身分證明與住址證明資料等資料：
- 身分證明（身分證/護照/駕照）
- 住址證明（水電煤帳單等）
- 註冊使用的Email
中文服務
ThinkMarkets（智匯）與IC Markets雖然都提供中文官網及客服，但是從體驗上講，ThinkMarkets（智匯）中文服務會更好。
相信許多交易者使用IC Markets管理後台時，會發現沒有中文版，只能透過在線翻譯來操作。而且，有時候不能及時聯繫到在線中文客服。
而ThinkMarkets在官網和後台的中文化，以及中文客服都有更大優勢（近期還提供LINE客服）。
使用心得與整理
ThinkMarkets（智匯）與IC Markets無論從成立時間、交易品種、交易成本等各方面都很相似。
相比較而言，ThinkMarkets（智匯）在監管牌照及中文化的地方更有優勢，而且自2025年起升級為最高2,000倍動態槓桿。
而IC Markets則多了債券CFD，且在2022年9月底將外匯與黃金的最大槓桿提高至了1,000倍。
對於外匯保證金交易的新手而言，筆者依然更推薦ThinkMarkets（智匯）。
常見問題
Q1：ThinkMarkets與IC Markets哪個槓桿更高？
ThinkMarkets（智匯）自2025年起升級為最高2,000倍動態槓桿（適用於MT5與ThinkTrader帳戶），而IC Markets最高為1,000倍。在主要貨幣對、黃金、虛擬貨幣等商品上，ThinkMarkets的槓桿更高。
Q2：ThinkMarkets與IC Markets哪個中文服務更好？
ThinkMarkets（智匯）的中文服務更完善，包括中文官網、中文管理後台、LINE客服等。IC Markets的管理後台沒有中文版，需要透過翻譯工具操作。
Q3：ThinkMarkets與IC Markets的點差哪個更低？
兩者的點差非常接近。標準帳戶的歐美點差都約為1.0，黃金點差約為2.0。零式帳戶的佣金也相同，都是每手單邊3.5美元。
Q4：新手應該選擇ThinkMarkets還是IC Markets？
對於外匯保證金交易的新手，筆者更推薦ThinkMarkets（智匯），主要原因是中文服務更完善、管理後台有中文版、可透過LINE聯繫客服，對新手更友好。
