如何查詢外匯經紀商澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)的牌照？

為什麼要確認監管牌照的真實性？

部分非法平台（俗稱「黑平台」）會在網站上偽造監管資訊，例如聲稱持有澳洲證券及投資委員會（ASIC）的監管牌照，並列出虛假的AFSL號碼。然而，這些資訊經查證後往往是偽造的。

因此，在選擇外匯經紀商時，不能僅憑官網上的宣稱就輕信。務必親自前往ASIC官方網站查詢，確認該經紀商是否真正持有合法的ASIC監管牌照。

以下將透過截圖，逐步說明如何在ASIC官網查詢外匯經紀商的AFSL牌照資訊。

關於AFSL（澳洲金融服務牌照）

以下為某外匯經紀商官網底部的監管資訊截圖：

截圖中顯示「Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd 受澳洲證券與投資委員會授權與監管（AFSL 443670）」。其中「AFSL 443670」即為ASIC核發的金融服務牌照號碼。

AFSL 是 Australian Financial Services Licence 的縮寫，意為「澳洲金融服務牌照」。任何在澳洲境內合法開展金融業務的機構，均須持有AFSL。ASIC（澳洲證券及投資委員會）是負責核發與監管AFSL的政府機構。

如何查詢ASIC牌照（逐步說明）

開啟瀏覽器，前往ASIC的官方金融服務查詢系統：ASIC Professional Registers

將查詢範圍設定為「Australian Financial Services Licence」，這樣搜尋結果只會顯示持有AFSL的公司。

可透過公司名稱（英文）或AFSL號碼進行搜尋。例如，經紀商官網顯示「AFSL 443670」，則可直接輸入該號碼查詢；也可輸入運營公司的正式名稱「Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd」進行搜尋。

搜尋結果可能會顯示多家名稱相似的公司，請仔細核對並點選正確的目標公司。

確認1：牌照狀態（Status）與牌照號碼

確認2：辦公室地址是否與官網一致

確認3：授權業務範圍與客戶類型

注意：你的帳戶未必受ASIC直接監管

即使外匯經紀商確實持有ASIC牌照（AFSL），透過該經紀商開設的帳戶也未必直接受ASIC監管。

ASIC於2019年4月發布規定，限制持有AFSL的經紀商接收澳洲境外的客戶（尤其是中國大陸和歐洲地區）。受此影響，許多原本在ASIC監管下的經紀商，將海外客戶轉移至離岸（Offshore）子公司，由塞舌爾、模里西斯等地的監管機構管轄。

不過，仍有部分經紀商繼續允許海外客戶在ASIC監管下開戶。實際情況因經紀商而異，開戶前應仔細確認。

儘管如此，能夠取得並持續維持ASIC牌照，代表該經紀商在合規管理、內部控制和資金安全方面達到了極高的標準。即便帳戶歸屬於其他監管實體，經紀商整體的合規水準仍具有一定的參考價值。

常見問題（FAQ）

ASIC牌照查詢網址是哪裡？

ASIC官方查詢網址為 connectonline.asic.gov.au，可輸入AFSL號碼或公司名稱查詢。也可透過 moneysmart.gov.au 進行簡易查詢。

AFSL和ASIC是什麼關係？

ASIC（澳洲證券及投資委員會）是澳洲的金融監管機構，AFSL（澳洲金融服務牌照）是ASIC核發的金融服務牌照。外匯經紀商若要合法在澳洲提供金融服務，必須持有AFSL。

ASIC監管的外匯槓桿上限是多少？

ASIC於2021年3月起對零售客戶實施槓桿限制：主要貨幣對最高30倍，次要貨幣對20倍，黃金10倍，其他商品5倍，加密貨幣2倍。然而，海外帳戶（如塞舌爾子公司）不受此限制。

透過ASIC子公司開戶是否受ASIC保護？

不是。若開戶的對象是澳洲境外的子公司（如ThinkMarkets的塞舌爾實體），帳戶受塞舌爾金融服務管理局（FSA）監管，而非ASIC。若需受ASIC直接保護，須確認開戶的法律實體持有AFSL並位於澳洲。

ASIC監管的外匯經紀商有哪些？

持有ASIC AFSL牌照的主要外匯經紀商包括ThinkMarkets（AFSL：424700）、IC Markets、Pepperstone、Vantage、OANDA等。可至ASIC官網或moneysmart.gov.au輸入AFSL號碼查詢驗證。