外匯/差價合約入門

深入了解「海外股票CFD」的特色-台灣如何交易股票CFD商品

在台灣想要投資海外股票管道包括海外美股券商、國內券商或銀行的複委託,又或者可是使用槓桿且雙向交易的CFD(差價合約)。對於喜歡頻繁交易海外股票且喜歡使用槓桿的投資人來說,股票CFD是一個不錯的選擇。

這篇文章將詳細介紹有關海外股票CFD是什麼?及其特色、交易成本、開戶流程、以及與複委託的差異等等。

股票CFD是什麼

股票CFD就是「股票」+「CFD(差價合約)」的金融衍生品。股票是投資人最熟悉的金融工具,這裡就不再多說;而CFD(差價合約)是一種使用保證金擴大資金使用率的金融工具,常聽說的外匯保證金交易就是CFD的一種。

近些年隨著透過CFD交易的商品越來越多,在全球也備受投資人的喜愛。提供股票CFD的券商包括群益、海外的OANDA、IG、Thinkmarkets等等。

CFD差價合約是什麼?與外匯保證金交易的關係

複委託是什麼

複委託(Sub-brokerage),字面理解就是重複委託的意思。也就是投資人需要透過國內券商或銀行再次委託國外正規券商幫助你下單交易海外股票。例如,購買美股Apple、歐股Adidas等等。提供複委託券商包括玉山證券、元大證券等等。

複委託是什麼

複委託

如果不想透過複委託交易海外股票,也可以直接選擇海外美股券商開戶,通常手續費也會低於復委託的方式。在台灣比較有名的券商有TD Ameritrade德美利證券、Firstrade第一證券等等。

股票CFD VS 復委託

股票CFD複委託
交易商保證金券商台灣券商或銀行
標的差價合約實體股票
報價方式 即時報價 延遲
交易量限制有(交易股票不同而不同)
交易方向多空雙向只能做多
槓桿有(5~20倍)
手續費(佣金)股票價格的0.1%左右0.25%~0.5%
最低手續費有(OANDA不收取)20~50 USD (一般複委託)
隔夜利息
分紅

股票CFD適合哪些人投資

從上文中可以了解到股票CFD是一種使用槓桿且可多空雙向交易的金融工具。但是因為有隔夜利息的產生,並不適合長期持有。

因此,股票CFD很適合喜歡使用槓桿,或想在下跌行情時透過做空獲利的投資人。

例如,在實體股票中因為股價下跌造成了損失,這時可以透過股票CFD反向操作來對沖實體股票的損失。如此一來就可以將損失減少或者獲利。

股票CFD適合誰投資:

  • 短線或當日沖銷
  • 喜歡使用槓桿交易
  • 做空停損/獲利
  • 不想支付復委託的高額手續費

OANDA股票CFD的優勢

除了與其他券商提供的股票CFD特色外,OANDA的股票CFD沒有最低手續費(佣金)的設置,同時依靠強大的中文化服務,可以使用很多獨有客製化指標及工具,且官網上的教學內容也十分豐富。

優勢1:槓桿最高20倍

OANDA提供最高20倍的槓桿用於股票CFD交易。不同的股票槓桿倍數也有所不同,通常為5~20倍。

優勢2:可多空雙向交易

股票CFD與外匯,黃金、股指、虛擬貨幣的CFD一樣,也可以多空雙向交易。

在下跌行情中也可以做空進場。而複委託個股則無法做空。

複委託與股票CFD

複委託與股票CFD

優勢3:無最低手續費

在OANDA交易股票CFD是沒有最低手續費的限制,只需要按照手續費(佣金)比率支付即可。因此,在交易量小的時候,就不會因最低手續費的限制而損失。

例如,交易交易10手(10股)Adidas股票,股價為185歐元,根據佣金計算公式,要向OANDA支付3.7歐元(10股 × 185股價  × 0.2%佣金比率)的手續費,如果是有設定最低手續費的券商,投資人就要支付的手續費可能會高於3.7歐元。通常券商會將最低手續費設定為5~10美元。

優勢4:強大的分析工具

OANDA提供數十種用於分析的獨有分析工具。例如:改良版的MACD、RSI、均線等等。並且還有豐富的分析教學內容等,可以有效的幫助新手交易者投資CFD商品。

優勢5:安全可靠

OANDA作為老牌的CFD券商,擁有多個全球最嚴格的金融監管牌照,而且客戶的資金也是隔離於OANDA公司營運的資金。

優勢6:交易品種豐富

除了本文提到的股票CFD外,OANDA還提供外匯、黃金、原油、股票指數、虛擬貨幣等等的CFD商品。只要開立一個帳戶就可以交易到多種的CFD商品。

優勢7:開戶速度快

目前OANDA開戶只需要在線填寫個人資料後,最快當天就可以開戶成功。而且不需要提交身分證明與住址證明資料。

OANDA開戶流程詳解(圖文)

OANDA可交易的股票CFD有哪些

2022年5月起OANDA才開始提供股票CFD商品,因此目前可以交易的股票CFD只有歐洲區(德國、西班牙、荷蘭、法國)的近200種個股。後面也會繼續增加人氣的美股、港股、陸股等。

2022年5月為止可交易的股票CFD 來源:OANDA MT5

2022年5月為止可交易的股票CFD 來源:OANDA MT5

OANDA股票CFD交易成本有哪些

OANDA股票CFD與外匯、大宗商品、股指、虛擬貨幣等不同,交易成本的構成為佣金(手續費)+ 點差+隔夜利息的組合。而其他CFD商品則為點差+隔夜利息的組合。

1:佣金(手續費)

佣金即為手續費,就是券商的收益。個股不同收取的手續費也不同,通常為0.1%(單筆),也就是買→賣(或賣→買)就要收0.2%(0.1%*2次)的手續費,而且這筆手續費會在進場時就從保證金中扣除。

計算公式:手續費=股價 × 交易手數 × 0.2%

例如,交易10手BMW股票,此時股價為80歐元,當買進時10手時保證金就會扣除1.6歐元(80歐元 × 10手 × 0.2% );如果保證金帳戶為美元,此時還要將1.6歐元兌換成美元(大約為1.7美元)。

詳細介紹佣金是什麼?

2:隔夜利息

隔夜利息就是在持倉過夜收取的費用。多空方向不同收取的隔夜利息也不一樣,而個別差價合約商品的隔夜利息有時也會稱為交易者的收益。隔夜利息的比率可以在商品規格中查看。

【MT5 BMW隔夜利息】

詳細介紹隔夜利息/融資成本是什麼?

3:點差

點差就是買價-賣價的價差。OANDA點差為浮動點差。在做多或做空時都會收取小部分點差。點差會在訂單成交時顯示為

詳細介紹點差是什麼?

OANDA 股票CFD商品規格整理

股票種類200多種個股

包括Adidas、BMW、Adyen、Allianz等等。

監管全球擁有6大監管牌照
客戶服務中文客服
交易方向多空雙向
槓桿最高20倍
報價方式即時報價
最低入金金額無限制
※建議最低入金500美金。
最小交易量1手

※1手即為實體股票中的1股

交易量限制

※依股票種類不同而不同。

下單類型市價單,掛單
交易時間根據當地交易所時間
手續費 0.1%

計算方法:成交價格 × 股數 × 0.2%

隔夜利息有(依股票種類不同而不同。)

隔夜利息計算方法:當天結算價 × 持倉股數 × (基準利率 + 管理費)÷ 360天

如果是持倉過了週五,那就需要支付3天(包括週六,週日)的利息,也就是支付3倍的利息。

交易軟體MT5、fxTrade(僅限行動裝置)
單股CFD特色①無最低手續費

②可多空雙向交易;

③槓桿最高20倍;

④MT5與fxTrade

⑤股息

⑥獨有指標工具與教學內容

⑦在線開戶速度快

OANDA開始股票CFD交易的步驟

step
1
開戶

目前OANDA開戶只需要在線填寫個人資料後,最快當天就可以開戶成功。而且不需要提交身分證明與住址證明資料。

OANDA開戶流程詳解(圖文)

step
2
入金

OANDA支援信用卡,銀行電匯及電子錢包的入金/出金管道。信用卡是最推薦的入金方式,通常資金可即時到帳。

step
3
安裝交易軟體

OANDA提供專屬的fxTrade、MT5、MT4三個交易軟體。但是,目前只有fxTrade與MT5上可以交易單股CFD。

*fxTrade是一個用於手機端的APP平台。可以直接在應用市場中下載。可以將所有MT5子帳戶統一管理。

可交易單股CFD軟體
交易軟體電腦iOSAndroid網頁
MT5OOOO
fxTrade×OO×

OANDA MT5下載安裝登入方法

step
4
下單交易

登入交易軟體後就可以下單交易了。最小交易手數為1手,股份CFD1手即為實體股票中的1股。

例如:交易BMW個股的價格為1股80歐元,使用股票CFD交易1股(1手)BMW個股只需要4歐元即可。

*OANDA提供的BMW的槓桿為20倍。

以下以常用的MT5交易軟體介紹如何下單交易個股CFD。

首先,在市場報價中的「交易品種」內滑鼠右鍵選擇「全部顯示」,這樣包括股票在內所有MT5可交易的品種會全部顯示與此。

接下來,找到要交易的個股並打開圖表,點擊上方工具欄「新訂單」或在圖表上右鍵選擇「交易-新訂單」,訂單視窗就會顯示。在此可以進行交易手數、交易方向、停損/停利等操作。

【BMW即時圖表與訂單視窗】

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