Take Profit / 停利

停利是什麼？

停利（Take Profit, TP）是指在交易中預先設定一個目標價位，當市場價格到達該價位時，系統自動平倉並鎖定利潤的交易指令。

停利的核心概念很簡單：在利潤達到預期目標時，自動退出交易。這避免了交易者因貪婪而錯過最佳出場時機，也防止了已到手的利潤因市場反轉而消失。

舉例來說，你在 EUR/USD 1.0800 做多，設定停利在 1.0850。當價格上漲到 1.0850 時，系統會自動以該價格（或接近該價格）平倉，你就鎖定了 50 點的利潤。

💡 延伸閱讀：Stop Loss / 停損是什麼？完整解說——停利與停損是一體兩面，建議搭配閱讀。

停利單的4種類型

實務上，分批停利是最靈活的策略。例如，在第一目標位平倉 50%，剩餘倉位用移動停利追蹤趨勢，既能鎖定部分利潤，又不會錯過大行情。

停利點怎麼設？4種實戰方法

方法1：支撐壓力位停利

將停利設在明顯的技術壓力位（做多時）或支撐位（做空時）附近。這是最直觀的方法。

• 做多 → 停利設在前高、整數關卡、或斐波那契回撤位下方
• 做空 → 停利設在前低、整數關卡上方
• 注意：停利位建議設在壓力/支撐位前方2-5點，避免剛好觸及後反轉

方法2：風險報酬比停利

根據停損距離反推停利距離。例如：

• 停損 30 點，風險報酬比 1:2 → 停利 60 點
• 停損 30 點，風險報酬比 1:3 → 停利 90 點

方法3：ATR停利

使用ATR（平均真實範圍）指標衡量市場波動幅度，根據波動性動態設定停利。

• 一般設定：停利 = 進場價 ± ATR × 1.5〜3.0
• 波動大的貨幣對（如 GBP/JPY）→ 乘數較大（2.0〜3.0）
• 波動小的貨幣對（如 EUR/CHF）→ 乘數較小（1.0〜1.5）

方法4：百分比停利

根據帳戶餘額的固定百分比設定利潤目標。適合系統化交易。

• 每筆交易目標利潤 = 帳戶的 2%〜5%
• 例：帳戶 $10,000，目標利潤 3% → 到達 $300 獲利時平倉

停利計算公式與實例

基本公式

停利金額 = 停利點數 × 每點價值 × 手數

💡 延伸閱讀：Lot Size / 手數是什麼？——了解手數與每點價值的關係。

停損與停利的搭配策略

停損和停利是交易風險管理的雙翼，缺一不可。兩者的搭配直接決定了你的交易期望值。

交易期望值公式

期望值 = (勝率 × 平均獲利) – (敗率 × 平均虧損)

以上計算基於1標準手（每點 $10）、10筆交易。可以看到，即使勝率只有 40%，只要風險報酬比達到 1:2 以上，整體仍然是盈利的。

💡 延伸閱讀：停損是什麼？——了解停損的設定方法與實戰技巧。

經紀商停利功能比較

新手常犯的5個停利錯誤

❌ 錯誤1：不設停利，期待更多

「再漲一點就賣」的心態，往往導致利潤全部回吐。市場不會永遠朝你的方向走。

❌ 錯誤2：停利設太近

停利設在幾個點就觸發，頻繁被小波動掃出，錯過大行情。停利距離應該考慮市場的正常波動範圍（ATR）。

❌ 錯誤3：只設停損不設停利

風險管理做了一半。沒有停利意味著你需要時刻盯盤決定何時出場，增加了情緒化決策的風險。

❌ 錯誤4：到達停利位手動取消

價格接近停利時取消停利、期待更多利潤，這和不設停利一樣危險。紀律 > 貪婪。

❌ 錯誤5：所有交易用相同停利點數

不同貨幣對、不同時間框架的波動性差異很大。GBP/JPY 和 EUR/CHF 用同樣的 30 點停利顯然不合理。應根據 ATR 或市場結構動態調整。

停利實戰建議

1. 永遠在進場前就設定停利——進場後再決定容易被情緒左右
2. 停利要有技術依據——隨意設一個整數（如50點）不如設在關鍵壓力位
3. 風險報酬比至少1:1.5——長期盈利的基本門檻
4. 考慮使用分批停利——在第一目標位平倉50%，剩餘追蹤趨勢
5. 回測你的停利策略——歷史數據驗證比直覺可靠
6. 注意滑點——市場波動劇烈時，實際成交價可能與停利價有差異
7. 搭配停損一起設定——停損和停利是不可分割的整體

💡 延伸閱讀：Slippage / 滑點是什麼？——了解滑點對停利執行的影響。

常見問題FAQ