美國財政部金融犯罪執法網絡籲金融機構防堵非法移民相關不法活動

華盛頓—美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）於2026年6月5日發布公告，敦促金融機構警惕與非法移民非法僱用相關的風險。此舉旨在確保美國金融系統的安全，防範非法移民濫用金融機構竊取美國納稅人資金。財政部長Scott Bessent表示，川普總統在邊境安全方面付出巨大努力，其中也包括確保金融系統的健全。

FinCEN指出，僱用、隱匿及剝削非工作授權人口的雇主，可能對合法美國企業造成不公平競爭優勢，壓低工資，助長美國公民身份盜竊，並竊取原應用於政府福利計畫的稅收。支付非法勞工的方案常依賴美國金融系統，包括美國銀行。非法所得的工資可能被用於資助跨國犯罪組織及其全球犯罪活動，包括毒品走私、人口販運及其他在美國境內的不法行為，其中部分組織已被指定為外國恐怖組織。公告中提及一個案例，兩名外籍詐欺犯共謀操作長達數年的工資詐欺計畫，僱用非法移民，導致美國損失超過3800萬美元。

此公告由FinCEN與聯邦存款保險公司（FDIC）、貨幣監理署（OCC）及全國信用合作社管理局（NCUA）聯合發布，並與美國國稅局（IRS）協調。此舉支持第14406號行政命令「恢復美國金融系統的完整性」，並延續財政部防止非法移民利用美國金融系統的努力。金融機構在偵測與舉報非工作授權人口相關的不法活動中扮演關鍵角色，特別是農業、建築、家政服務及酒店業等行業中，共謀雇主透過身份盜竊和工資詐欺等手段隱瞞違反美國移民法的行為。非法移民可能非法取得美國公民及合法永久居民的社會安全號碼及其他個人身份資訊。