本網站根據我自己經驗介紹可靠安全的外匯交易經紀商。
住在亞太區各地(不含新加坡與日本)的華僑朋友們都可以參考。
海外外匯槓桿交易經紀商總匯表
如下為我自己整理的一張總匯表。在橫列按照排名順序排了各個經紀商。
筆者每天記錄每家經紀商的槓桿與點差。根據近期的觀察，在2021年1月08日更改排名。第一位還是“ThinkMarkets(智匯)”。第三位一下，其實都不用考慮。
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海外外匯槓桿交易經紀商排名前2家
根據開戶過17家的海外外匯經紀商賬戶(其中有過3次的騙子經驗)以及安全性，槓桿，點差，執行速度等綜合考察，我的海外外匯經紀商前2名如下。
ThinkMarkets(智匯)
資金安全，公司規模，槓桿，點差，執行速度，交易平台等等，綜合考慮Think Markets(智匯)是海外外匯經紀商的首選。
特別是想投資“黃金”，"美國股指類(道瓊斯，標普500，那斯達克)"的交易者，說實話只開戶Think Markets(智匯)就足夠了。
要明確“為什麼要選擇海外外匯經紀商”
我在日本生活，作為副業開戶過很多海外外匯交易平台，並且在做交易。
因為我一直在日本工作生活，所以也在日本的外匯經紀商平台開立了賬戶。
那麼為什麼特意開了海外外匯經紀商賬戶呢？
主要有2大理由。
理由1
槓桿其實越高越安全
日本的槓桿只有25倍，台灣的外匯經紀商，比如元大期貨20倍-30倍，遠東銀行20倍，群益期貨30倍。
海外外匯交易平台通常100倍以上，也有400倍，888倍。
如下為“黃金(XAU/USD)”的最大槓桿比較表，差很多。
| 排名 | 經紀商名稱 | 最大槓桿 |
| 1 | XM | 888 |
| 2 | IC Markets | 500 |
| 3 | ThinkMarkets(智匯) | 400 |
| 4 | Forex.com(嘉盛) | 200 |
| FXCM(福匯) | 200 | |
| IG Markets | 200 | |
| OANDA(安達) | 200 | |
| 6 | 元大期貨 | 20 |
其他金融產品(外匯/原油/美國股指類等)的槓桿比較，可以參考如下鏈接。
外匯經紀商的槓桿比較 – 海外主要外匯經紀商與台灣經紀商的槓桿率排名
有人說“高槓桿風險也高”，不過這種說法不一定完全對。
只要管理好自己的資金，高槓桿就會成為最強的投資夥伴。
因此我選擇了在更高槓桿的海外經紀商那裡開立賬戶。
延伸閱讀 ： 為什麼說“高槓桿”會成為外匯保證金投資的最強投資夥伴？
理由2
更低交易成本
外匯交易中，主要的成本是“點差”。
海外外匯經紀商的交易成本，通常比台灣當地的便宜。
我們以某天的歐元/美元(EUR/USD)為例，左邊為元大期貨的點差(0.00023)、右邊為Think Markets的點差(0.00014)。
由於截圖日期不一樣，匯率不一樣。不過對於比較點差而言可以參考。
0.00023 ÷ 0.00014 = 1.64。
透過計算我們可以得出，成本相差了1.64倍左右。
有商店賣給你100元的東西，另一家商店賣給你164元，你選擇哪家？
對於一天內進行多次交易的投資者來說，選擇國內經紀商或海外經紀商產生的成本相差很大。
由於點差是浮動的，所以不能僅憑這一瞬間就判斷成本高或低。
而且通常外匯經紀商官網寫點差基本上“最小的點差”，但主要看的是“平均點差”，千萬不要以“最小點差”判斷。
我在“外匯經紀商平均點差排名”每天記錄各外匯經紀商的主要金融產品(黃金/原油/美國股指等)，公開最近7天的“平均點差”。
- 歐元/美元(EUR/USD)點差比較記錄
- 黃金(GOLD、XAU/USD)點差比較記錄
- WTI原油(西德州原油)點差比較記錄
- 美國道瓊指數(DJI)點差比較記錄
- S&P500指數(標普500)點差比較記錄
- 那斯達克綜合指數(NASDAQ)點差比較記錄
為什麼在海外外匯經紀商交易？
1:因為槓桿高，槓桿越高越安全
2:因為交易成本低
如果不覺得以上2點有吸引力，可以選擇台灣國內經紀商，沒必要一定選擇海外外匯經紀商開戶。
選擇海外外匯經紀商，唯一絕對的條件“資金安全”
選擇海外外匯經紀商時候，必須要的是“資金安全”。
我遇到過不能出金的情況，盈利部分和本金都不能出金。
為了避免這種噩夢，先要確保資金安全性。
那怎麼確保資金安全呢？隻要看如下3個原則。
原則1
有可靠的監管牌照
在全球被稱最嚴格的金融監管機構有以下5個。
至少要在獲得這些金融監管機構牌照的經紀商中選擇。
- 英國金融行為監管局(FCA)
- 美國國家期貨協會(NFA)
- 日本金融廳(FSA)
- 澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)
- 新加坡金融管理局(MAS)
為了獲得或者維持這些金融監管機構的牌照，必須做嚴格的內容管理制度。
由於經紀商要定期接受金融監管機構的審查，因此不會發生攜帶客戶資金逃走的情況。
一般來說台灣人開戶外匯經紀商時候，賬戶都會受ASIC的監管，
對於需要更大槓桿的客戶，經紀商可能會建議你賬戶開在開曼群島金融管理局（CIMA），或者英屬維爾京群島金融委員會（BVI）等監管下。
因此你在開戶時，建議可以先確認下自己開戶是受哪個監管機構監管的。
原則2
大規模
一般規模有2種意思。
規模1：公司規模。並不是一定要是上市公司，但是公司自身規模一定要大。
如果獲得上面金融監管機構的牌照，就需要在該國有辦公地點及正式員工。
至少也要選擇在以上一個金融強國有辦公地點的公司。
規模2：交易量規模。雖然公開交易量的公司很少，但是上市公司有時會刊登在財報上。
比如Forex.com運營的GainCapital(嘉盛)的年度財報顯示，2018年有2.6兆美元的交易量。
由於公開自己交易量的經紀商很少，因此不能明確排名，
但是，本網站介紹的海外外匯經紀商一定都是全球交易量排行最靠前。
原則3
中文客服
我自己可以用日語和中文交流，但是英語溝通並不是很擅長。
因為之前同被騙的經紀商是用英文交流，開戶時就很花時間。
（當時我自己也不知道為什麼會在那種地方開賬戶，入金，交易。o(╥﹏╥)o）
在出現任何問題時能夠及時用中文溝通，這點非常重要。
因此一定要選擇一家支持任何一種中文客服（電郵、電話等）的經紀商。
選擇海外外匯經紀商時候要看什麼？
1:是否有可靠金融監管機構的牌照
2:是否規模大
3:是否有中文客服
不用太在意的條件
以上3點是選擇海外經紀商必須的條件，但是也有並不用太在意的地方。
不用在意1
沒有繁體字網站
有些經紀商沒有繁體字的網站或交易頁面。
有些經紀商可能只有簡體字中文網站，有些可能網站一部分為簡體字，一部分為繁體字或者英文。
比如Forex.com運營的GainCapital(嘉盛)就只有簡體字中文網站、IC Markets的常見問題僅有英文。
即使有簡體字網站，也可能會被懷疑，但是如果是在本網站上介紹的經紀商就沒什麼問題。
不用在意2
沒有上市
雖然公司規模很重要，但是並不是說一定要是上市公司。
我介紹的經紀商中上市公司和非上市的公司如下。
| 經紀商名稱 | 是否上市 | 市場 |
| Think Markets(智匯) | 否 | – |
| XM | 否 | – |
| IC Markets | 否 | – |
| FXCM(福匯) | 是 | 美國紐約(NYSE) |
| IG Markets | 是 | 英國倫敦(LON) |
| OANDA(安達) | 否 | – |
| Forex.com(嘉盛) | 是 | 美國紐約(NYSE) |
比如在美國紐約(NYSE)上市的FXCM集團，在2015年1月的“瑞郎黑天鵝事件”中差一點就破產倒閉。
在破產前由於Leucadia National Corporation旗下的傑富瑞集團(Jefferies Group，Inc.)向FXCM集團及附屬公司融資，也就是被收購後才維持了上市，以及繼續可以提供外匯交易服務。
當時，FXCM在日本也開展了服務，但是因為向樂天(Rakuten)出售了日本業務而退出了日本市場。
此外，沒有上市的OANDA和Think Markets(智匯)沒有受此危機，經營穩定。
總之，是否上市並不是很重要。
選擇海外外匯經紀商時候不用在意的是什麼？
1:沒有繁體字網站
2:沒有上市
總結
根據我的經驗與“資金安全”大前提之下，從槓桿與點差的角度，我建議開戶的是ThinkMarkets(智匯)。
像我一樣，對黃金/原油/美國股指類(道瓊指數/標普500/納斯達克)的投資者特別合適。
黃金的槓桿雖然不是第一位，但是400倍已經夠高。黃金的點差最好，而且非常穩定。
原油的槓桿200倍是第一位。雖然點差是第二位，但是與第一位沒有差多少。
美國股指類的槓桿與點差都是第一位。
ThinkMarkets(智匯)
資金安全，公司規模，槓桿，點差，執行速度，交易平台等等，綜合考慮Think Markets(智匯)是海外外匯經紀商的首選。
特別是想投資“黃金”，"美國股指類(道瓊斯，標普500，那斯達克)"的交易者，說實話只開戶Think Markets(智匯)就足夠了。