如何選擇正規的外匯經紀商？選擇海外外匯交易平台的要點總結

外匯及CFD差價合約交易越來越受關注，根據國際清算銀行(BIS)2022年最新統計，全球每日外匯交易量達到7.5萬億美元。

與此同時，如何選擇一個安全、可靠、正規的經紀商可能是投資者最為困惑的事情。

下文我就根據自己經驗介紹選擇正規外匯經紀商的方法和要點等內容。

希望可以幫助到外匯交易者！

要明確“為什麼要選擇海外外匯經紀商”

我在日本生活，作為副業開戶過很多海外外匯交易平台，並且在做交易。

因為我一直在日本工作生活，所以也在日本的外匯經紀商平台開立了帳戶。

那麼為什麼特意開了海外外匯經紀商帳戶呢？

主要有2大理由。

日本的槓桿只有25倍，台灣的外匯經紀商，比如元大期貨20倍-30倍，遠東銀行20倍，群益期貨30倍。

海外外匯交易平台通常100倍以上，也有400倍，1,000倍等。

海外主要外匯經紀商與台灣經紀商最大槓桿排名

同一種金融商品（如黃金），每個經紀商提供的槓桿也不同。

即使經紀商A提供的槓桿最高，但不保證提供的所有金融商品的槓桿也最高。

因此，選擇高槓桿的經紀商也要根據自己要交易商品種類來確定。

有人說“高槓桿風險也高”，不過這種說法不一定完全對。

只要管理好自己的資金，高槓桿就會成為最強的投資夥伴。

因此我選擇了在更高槓桿的海外經紀商那裡開立帳戶。

外匯交易中，主要的成本是“點差”。

海外外匯經紀商的交易成本，通常比台灣當地的便宜。

我們以某天的歐元/美元(EUR/USD)為例，左邊為元大期貨的點差(0.00023)、右邊為Think Markets的點差(0.00014)。

由於截圖日期不一樣，匯率不一樣。不過對於比較點差而言可以參考。

透過計算我們可以得出，成本相差了1.64倍左右。

有商店賣給你100元的東西，另一家商店賣給你164元，你選擇哪家？

對於一天內進行多次交易的投資者來說，選擇國內經紀商或海外經紀商產生的成本相差很大。

由於點差是浮動的，所以不能僅憑這一瞬間就判斷成本高或低。

而且通常外匯經紀商官網寫點差基本上“最小的點差”，但主要看的是“平均點差”，千萬不要以“最小點差”判斷。

我在“外匯經紀商平均點差排名”每天記錄各外匯經紀商的主要金融產品(黃金/原油/美國股指等)，公開最近7天的“平均點差”。

• 歐元/美元(EUR/USD)點差比較記錄
• 黃金(GOLD、XAU/USD)點差比較記錄
• WTI原油(西德州原油)點差比較記錄
• 美國道瓊指數(DJI)點差比較記錄
• S&P500指數(標普500)點差比較記錄
• 那斯達克綜合指數(NASDAQ)點差比較記錄

如果不覺得以上2點有吸引力，可以選擇台灣國內經紀商，沒必要一定選擇海外外匯經紀商開戶。

選擇海外外匯經紀商，唯一絕對的條件“資金安全”

選擇海外外匯經紀商時候，必須要的是“資金安全”。

我遇到過不能出金的情況，盈利部分和本金都不能出金。

為了避免這種噩夢，先要確保資金安全性。

那怎麼確保資金安全呢？隻要看如下3個原則。

在全球被稱最嚴格的金融監管機構有以下5個。

至少要在獲得這些金融監管機構牌照的經紀商中選擇。

1. 英國金融行為監管局(FCA)
2. 美國國家期貨協會(NFA)
3. 日本金融廳(FSA)
4. 澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)
5. 新加坡金融管理局(MAS)

為了獲得或者維持這些金融監管機構的牌照，必須做嚴格的內容管理制度。

由於經紀商要定期接受金融監管機構的審查，因此不會發生攜帶客戶資金逃走的情況。

一般來說台灣人開戶外匯經紀商時候，帳戶都會受ASIC的監管，

對於需要更大槓桿的客戶，經紀商可能會建議你帳戶開在開曼群島金融管理局（CIMA），或者英屬維爾京群島金融委員會（BVI）等監管下。

因此你在開戶時，建議可以先確認下自己開戶是受哪個監管機構監管的。

一般規模有2種意思。

規模1：公司規模。並不是一定要是上市公司，但是公司自身規模一定要大。

如果獲得上面金融監管機構的牌照，就需要在該國有辦公地點及正式員工。

至少也要選擇在以上一個金融強國有辦公地點的公司。

規模2：交易量規模。雖然公開交易量的公司很少，但是上市公司有時會刊登在財報上。

比如Forex.com運營的GainCapital(嘉盛)的年度財報顯示，2018年有2.6兆美元的交易量。

由於公開自己交易量的經紀商很少，因此不能明確排名，

但是，本網站介紹的海外外匯經紀商一定都是全球交易量排行最靠前。

我自己可以用日語和中文交流，但是英語溝通並不是很擅長。

因為之前同被騙的經紀商是用英文交流，開戶時就很花時間。

（當時我自己也不知道為什麼會在那種地方開帳戶，入金，交易。o(╥﹏╥)o）

在出現任何問題時能夠及時用中文溝通，這點非常重要。

因此一定要選擇一家支持任何一種中文客服（電郵、電話等）的經紀商。

不用太在意的條件

以上3點是選擇海外經紀商必須的條件，但是也有並不用太在意的地方。

有些經紀商沒有繁體字的網站或交易頁面。

有些經紀商可能只有簡體字中文網站，有些可能網站一部分為簡體字，一部分為繁體字或者英文。

比如Forex.com運營的GainCapital(嘉盛)就只有簡體字中文網站、IC Markets的常見問題僅有英文。

即使有繁體字網站，也可能會被懷疑，但是如果是在本網站上介紹的經紀商就沒什麼問題。

雖然公司規模很重要，但是並不是說一定要是上市公司。

我介紹的經紀商中上市公司和非上市的公司如下。

比如在美國紐約(NYSE)上市的FXCM集團，在2015年1月的“瑞郎黑天鵝事件”中差一點就破產倒閉。

在破產前由於Leucadia National Corporation旗下的傑富瑞集團(Jefferies Group，Inc.)向FXCM集團及附屬公司融資，也就是被收購後才維持了上市，以及繼續可以提供外匯交易服務。

當時，FXCM在日本也開展了服務，但是因為向樂天(Rakuten)出售了日本業務而退出了日本市場。

此外，沒有上市的OANDA和Think Markets(智匯)沒有受此危機，經營穩定。

總之，是否上市並不是很重要。

總結

根據我的經驗與“資金安全”大前提之下，從槓桿與點差的角度，我建議開戶的是ThinkMarkets(智匯)。

像我一樣，對黃金/原油/美國股指類(道瓊指數/標普500/納斯達克)的投資者特別合適。

黃金的槓桿雖然不是第一位，但是400倍已經夠高。黃金的點差最好，而且非常穩定。

原油的槓桿200倍是第一位。雖然點差是第二位，但是與第一位沒有差多少。

美國股指類的槓桿與點差都是第一位。