外匯/差價合約入門

如何選擇外匯交易平台?選擇外匯經紀商的要點

本網站根據我自己經驗介紹可靠安全的外匯交易經紀商。

住在亞太區各地(不含新加坡與日本)的華僑朋友們都可以參考。

要明確“為什麼要選擇海外外匯經紀商”

我在日本生活,作為副業開戶過很多海外外匯交易平台,並且在做交易。

因為我一直在日本工作生活,所以也在日本的外匯經紀商平台開立了賬戶。

那麼為什麼特意開了海外外匯經紀商賬戶呢?

主要有2大理由。

 

理由1

槓桿其實越高越安全

日本的槓桿只有25倍,台灣的外匯經紀商,比如元大期貨20倍-30倍,遠東銀行20倍,群益期貨30倍。

海外外匯交易平台通常100倍以上,也有400倍,888倍。

如下為“黃金(XAU/USD)”的最大槓桿比較表,差很多。

排名經紀商名稱最大槓桿
1XM888
2IC Markets500
3ThinkMarkets(智匯)400
4Forex.com(嘉盛)200
FXCM(福匯)200
IG Markets200
OANDA(安達)200
6元大期貨20

其他金融產品(外匯/原油/美國股指類等)的槓桿比較,可以參考如下鏈接。

外匯經紀商的槓桿比較 - 海外主要外匯經紀商與台灣經紀商的槓桿率排名

 

有人說“高槓桿風險也高”,不過這種說法不一定完全對。

只要管理好自己的資金,高槓桿就會成為最強的投資夥伴。

因此我選擇了在更高槓桿的海外經紀商那裡開立賬戶。

延伸閱讀 : 為什麼說“高槓桿”會成為外匯保證金投資的最強投資夥伴?

 

理由2

更低交易成本

外匯交易中,主要的成本是“點差”。

海外外匯經紀商的交易成本,通常比台灣當地的便宜。

我們以某天的歐元/美元(EUR/USD)為例,左邊為元大期貨的點差(0.00023)、右邊為Think Markets的點差(0.00014)。

由於截圖日期不一樣,匯率不一樣。不過對於比較點差而言可以參考。

 

0.00023 ÷ 0.00014 = 1.64。

透過計算我們可以得出,成本相差了1.64倍左右。

有商店賣給你100元的東西,另一家商店賣給你164元,你選擇哪家?

對於一天內進行多次交易的投資者來說,選擇國內經紀商或海外經紀商產生的成本相差很大。

 

由於點差是浮動的,所以不能僅憑這一瞬間就判斷成本高或低。

而且通常外匯經紀商官網寫點差基本上“最小的點差”,但主要看的是“平均點差”,千萬不要以“最小點差”判斷。

我在“外匯經紀商平均點差排名”每天記錄各外匯經紀商的主要金融產品(黃金/原油/美國股指等),公開最近7天的“平均點差”。

為什麼在海外外匯經紀商交易?

1:因為槓桿高,槓桿越高越安全

2:因為交易成本低

如果不覺得以上2點有吸引力,可以選擇台灣國內經紀商,沒必要一定選擇海外外匯經紀商開戶。

選擇海外外匯經紀商,唯一絕對的條件“資金安全”

選擇海外外匯經紀商時候,必須要的是“資金安全”

我遇到過不能出金的情況,盈利部分和本金都不能出金。

為了避免這種噩夢,先要確保資金安全性。

那怎麼確保資金安全呢?隻要看如下3個原則。

 

原則1

有可靠的監管牌照

在全球被稱最嚴格的金融監管機構有以下5個。

至少要在獲得這些金融監管機構牌照的經紀商中選擇。

  1. 英國金融行為監管局(FCA)
  2. 美國國家期貨協會(NFA)
  3. 日本金融廳(FSA)
  4. 澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)
  5. 新加坡金融管理局(MAS)

為了獲得或者維持這些金融監管機構的牌照,必須做嚴格的內容管理制度。

由於經紀商要定期接受金融監管機構的審查,因此不會發生攜帶客戶資金逃走的情況。

一般來說台灣人開戶外匯經紀商時候,賬戶都會受ASIC的監管,

對於需要更大槓桿的客戶,經紀商可能會建議你賬戶開在開曼群島金融管理局(CIMA),或者英屬維爾京群島金融委員會(BVI)等監管下。

因此你在開戶時,建議可以先確認下自己開戶是受哪個監管機構監管的。

原則2

大規模

一般規模有2種意思。

 

規模1:公司規模。並不是一定要是上市公司,但是公司自身規模一定要大。

如果獲得上面金融監管機構的牌照,就需要在該國有辦公地點及正式員工。

至少也要選擇在以上一個金融強國有辦公地點的公司。

 

規模2:交易量規模。雖然公開交易量的公司很少,但是上市公司有時會刊登在財報上。

比如Forex.com運營的GainCapital(嘉盛)的年度財報顯示,2018年有2.6兆美元的交易量。

 

由於公開自己交易量的經紀商很少,因此不能明確排名,

但是,本網站介紹的海外外匯經紀商一定都是全球交易量排行最靠前。

 

原則3

中文客服

我自己可以用日語和中文交流,但是英語溝通並不是很擅長。

因為之前同被騙的經紀商是用英文交流,開戶時就很花時間。

(當時我自己也不知道為什麼會在那種地方開賬戶,入金,交易。o(╥﹏╥)o)

在出現任何問題時能夠及時用中文溝通,這點非常重要。

因此一定要選擇一家支持任何一種中文客服(電郵、電話等)的經紀商。

選擇海外外匯經紀商時候要看什麼?

1:是否有可靠金融監管機構的牌照

2:是否規模大

3:是否有中文客服

 

不用太在意的條件

以上3點是選擇海外經紀商必須的條件,但是也有並不用太在意的地方。

 

不用在意1

沒有繁體字網站

有些經紀商沒有繁體字的網站或交易頁面。

有些經紀商可能只有簡體字中文網站,有些可能網站一部分為簡體字,一部分為繁體字或者英文。

比如Forex.com運營的GainCapital(嘉盛)就只有簡體字中文網站、IC Markets的常見問題僅有英文。

即使有簡體字網站,也可能會被懷疑,但是如果是在本網站上介紹的經紀商就沒什麼問題。

 

不用在意2

沒有上市

雖然公司規模很重要,但是並不是說一定要是上市公司。

我介紹的經紀商中上市公司和非上市的公司如下。

經紀商名稱是否上市市場
Think Markets(智匯)-
XM-
IC Markets-
FXCM(福匯)美國紐約(NYSE)
IG Markets英國倫敦(LON)
OANDA(安達)-
Forex.com(嘉盛)美國紐約(NYSE)

比如在美國紐約(NYSE)上市的FXCM集團,在2015年1月的“瑞郎黑天鵝事件”中差一點就破產倒閉。

在破產前由於Leucadia National Corporation旗下的傑富瑞集團(Jefferies Group,Inc.)向FXCM集團及附屬公司融資,也就是被收購後才維持了上市,以及繼續可以提供外匯交易服務。

當時,FXCM在日本也開展了服務,但是因為向樂天(Rakuten)出售了日本業務而退出了日本市場。

此外,沒有上市的OANDA和Think Markets(智匯)沒有受此危機,經營穩定。

總之,是否上市並不是很重要。

選擇海外外匯經紀商時候不用在意的是什麼?

1:沒有繁體字網站

2:沒有上市

總結

根據我的經驗與“資金安全”大前提之下,從槓桿與點差的角度,我建議開戶的是ThinkMarkets(智匯)

像我一樣,對黃金/原油/美國股指類(道瓊指數/標普500/納斯達克)的投資者特別合適。

黃金的槓桿雖然不是第一位,但是400倍已經夠高。黃金的點差最好,而且非常穩定。

原油的槓桿200倍是第一位。雖然點差是第二位,但是與第一位沒有差多少。

美國股指類的槓桿與點差都是第一位。

 

筆者說一句

根據我的經驗與“資金安全”的大前提考慮,從槓桿,交易品種,訂單執行速度以及各金融產品的點差角度,ThinkMarkets(智匯)是第一位。





  • 持有“英國金融市場行為監管局(FCA)”,“澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)”,日本金融廳(JFSA)的牌照等
  • 為投資者的資金安全,默認附帶100万美元額外保険
  • 槓桿高達500倍
  • 執行速度最快,Ping測試結果到達80.75毫秒
  • 1500種環球豐富投資產品
  • 黃金,美國股指,原油的點差非常有優勢
項目內容
經紀商名稱ThinkMarkets(智匯)
成立時間2010年
總部地址Level 18, 357 Collins St, Melbourne VIC 3000 Australia
是否上市
語言繁體字中文、簡體字中文、英語、俄語、泰語
德語、法語、意大利語、阿拉伯語等
中文客服有(官網線上咨詢,電子郵件)

金融產品黃金道瓊斯標普500那斯達克WTI原油歐元/美元
平均點差24.21.53.60.831.25
點差排名1位1位1位1位2位5位
槓桿400倍200倍200倍200倍200倍500倍

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