外匯入門

外匯教學-外匯交易中的點(Pips)、點值(Pip Value)、點差(Spread)是什麼?有什麼關係?

外匯市場是全球最大的投資市場,目前據了解每天有超過6兆美金以上的交易量。

由於全球每個地區所在的時區不一樣,因此外匯交易可以24小時不間斷的交易。

外匯交易中投資人可以透過買入或者賣出的差價來獲利。

在進行買入或者賣出時,投資人還要支付一部分費用給到經紀商,

這個費用就是點差(也有些券商提供佣金模式的賬戶,這些賬戶的點差較低,但是要支付一定的佣金)。

在進行外匯交易前,一定要先了解「點(Pips)、點值(Pip Value)、點差(Spread)」都代表什麼?

外匯交易中的點(Pips)是什麼?

點(Pips),就是外匯交易中匯率波動單位。

通常在貨幣對報價,如歐元(EUR)/美元(USD),匯率的小數點第4位就是點(pips),

歐元(EUR)/美元(USD)的價格從1.22094中波動至1.22084,可以理解為價格下跌了1點(Pips)。

而向日圓相關的貨幣對及黃金等產品的點是小數點第2位。

美元(USD)/日圓(JPY)的價格從103.568上漲為103.578,則可以理為價格上漲了1點(Pips)。

外匯交易中的點值(Pip Value)是什麼?

點值(Pip Value)可以簡單的理解為點的價值。

1個點的點值是以報價貨幣(貨幣對右側貨幣)表示.

上面已經清楚了什麼是點之後,讓我們看一下每次價格波動後可以獲利或者虧損多少錢。

計算公式很簡單,

1個點值=1點*交易量(頭寸,倉位大小)

通常交易量用“1手”來表示,1手=100,000貨幣單位。

我們以最常見的歐元(EUR)/美元(USD)為例來計算下1個點值是多少:

如果你交易1手 歐元(EUR)/美元(USD),

1點=0.0001,

根據公式,可以得出

0.0001*1手(100,000)=10USD

如果你的交易量為5手,

那麼每波動1點,就會獲利或者損失50USD。

通常交易商為了投資人的風險考慮,也提供0.1手,0.01手等微小型的合約規格。

具體可以參考以下的表1:

我們還以歐元(EUR)/美元(USD)波動1點來計算,1點=0.0001

交易量 計算公式 點值(Pip Value)
0.01手(1,000) 0.0001*1,000 0.1美元
0.1手(10,000) 0.0001*10,000 1美元
1手(100,000) 0.0001*100,000 10美元
10手(1,000,000) 0.0001*1,000,000 100美元

再看一下日圓為報價貨幣的情況,

以美元(USD)/日圓(JPY)波動1點來計算,1點=0.01

交易量 計算公式 點值(Pip Value)
0.01手(1,000) 0.01*1,000 10日圓
0.1手(10,000) 0.01*10,000 100日圓
1手(100,000) 0.01*100,000 1,000日圓
10手(1,000,000) 0.01*1,000,000 10,000日圓

外匯交易中的點差(Spread)是什麼?

點差(Spread),簡單來說就是外匯交易中買入價與賣出價的差價。

以下為OANDA(安達)的黃金點差。

可以看到買入價(1885.36)-賣出價(1885.08)=0.28,即為點差。

外匯點差是交易者需要支付給外匯平台的交易成本。

不同的外匯經紀商點差也不一樣,

通常外匯交易中的點差分為:固定點差、浮動點差。

點差對於外匯經紀商有利,而對於投資人(也就是你)就是成本。

由於外匯經紀商提供給投資人的報價都是先從銀行間市場購買,

然後再加上自己的利潤(這個利率就體現在點差上),賣給投資人。

對於投資人而言,成本越低越好,因此差異越小越好。

詳細可以閱讀:

延伸閱讀:詳細解釋外匯交易中發生的3種成本之一“點差”是什麼?選擇外匯經紀商時候要注意什麼?

 

每個經紀商在同一時間提供的同一品種的點差都不一樣,因此我特別選了幾家經紀商進行每天的點差比較。

外匯經紀商點差比較總匯表

這個 點差 會持續不斷更新近7天的平均點差。

產品/經紀商智匯XMIC福匯IGOANDA嘉盛元大期貨
歐元/美元1.251.601.001.210.841.171.422.36
黃金24.2046.7028.5039.6050.0025.8045.1050.50
WTI原油3.004.103.004.302.803.005.807.00
道瓊斯1.503.722.852.003.722.004.40-
標普5003.607.006.004.006.004.006.00-
那斯達克0.803.002.121.002.001.773.00-

“平均”是什麼意思?

最近7天(交易日)的平均點差。

比如你2020年12月25日(週五)看了這個表格,意味著從2020年12月17日(週四)到12月25日(週五)7個交易日的平均點差。

能不能查看各個貨幣對/金融產品的點差記錄?

訪問如下頁面,你可以查看各個金融產品每天的點差記錄。

總結

”點(Pips)、點值(Pip Value)、點差(Spread)的區別

  • 點(Pips)就是外匯交易中匯率波動單位
  • 小數點第4位就是點,日圓為小數點第2位
  • 點值(Pip Value)就是點的價值
  • 1個點值=1點*交易量(頭寸大小)
  • 點差(Spread)就是外匯交易中買入價與賣出價的差價。
  • 點差是外匯經紀商的利潤,投資者(你的成本)

我自己確認過安全可靠好用的海外外匯經紀商前2名

根據開戶過17家的海外外匯經紀商賬戶,其中有過3次的騙子經驗,我的結論如下。

筆者每天記錄每家經紀商的槓桿與點差。根據近期的觀察,在2021年1月08日更改排名。

第一位還是“ThinkMarkets(智匯)”。第三位一下,我認為都不需要排名了。(如果未來有測試到更好的平台會陸續更新)

第一位:ThinkMarkets(智匯)

資金安全,公司規模,槓桿,點差,執行速度,交易平台等等,綜合考慮Think Markets(智匯)是海外外匯經紀商的首選。

特別是想投資“黃金”,"美國股指類(道瓊斯,標普500,那斯達克)"的交易者,說實話只開戶Think Markets(智匯)就足夠了。

第二位:IG Markets

IG Markets是外匯交易行業中的老牌。業務展開全球,擁有最多的監管牌照。並且歐元/美元(EUR/USD)與WTI原油(紐約輕原油)的點差最低,如果喜歡交易這些產品的投資者可以考慮開戶。難點在槓桿低,執行速度慢。

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